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內(nèi)控合規(guī)管理工作的建議范文1
根據(jù)鄂農(nóng)信辦發(fā)【2018】36號《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于印發(fā)全省農(nóng)商銀行“深化內(nèi)控合規(guī)管理”活動實施方案的通知》、荊農(nóng)銀辦字【2018】32號《關(guān)于印發(fā)<荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動實施方案>的通知》，鐘祥農(nóng)商銀行堅持以合規(guī)經(jīng)營為己任，以防控風(fēng)險為重點，以提升風(fēng)險質(zhì)量為目標(biāo)，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，提高全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，全面開展、推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”，做好內(nèi)控合規(guī)管理工作，為業(yè)務(wù)經(jīng)營、發(fā)展壯大保駕護(hù)航。2018年，我行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”主要做了以下幾項工作。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
為貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動的開展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)活動的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進(jìn)。董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，其他班子成員任副組長，部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險管理部。
二、制定實施方案
印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【2018】47號《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動實施方案>的通知》，明確“三個深化”工作目標(biāo)，即深化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長效機(jī)制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營知識和合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)
控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實效，堅決打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。
“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個階段進(jìn)行，第一階段:2018年4月為全面啟動階段；第二階段：2018年5月-10月為全面實施階段；第三階段：2018年10月-12月為總結(jié)評比階段。
三、 全面深化內(nèi)控合規(guī)管理
（一）全體動員，積極部署，推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動。
鐘祥農(nóng)商行召開了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動員會，各支行、各部室召開了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營責(zé)任。
（二）圍繞工作重點，完成自查自糾工作。
結(jié)合前期已開展的整治銀行業(yè)市場亂象方面22項內(nèi)容，重點圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報工作報告。
（三）加大宣傳，營造氛圍
1.開展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初，我行將銀監(jiān)部門制作的《關(guān)于在營業(yè)網(wǎng)點播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點和微信工作群中播放，對員工進(jìn)行合規(guī)教育。
2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營倡議書。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強(qiáng)化合規(guī)理念；二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行；三是常懷責(zé)任之心，助力合規(guī)深化。樹立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從我做起”的理念，引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動。
4.開展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心 警鐘長鳴”案防警示教育，機(jī)關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時參加了警示教育。
（四）開展合規(guī)征文活動
2018年5月17日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開展“合規(guī)創(chuàng)造價值”主題征文活動的通知》、《關(guān)于開展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評比活動的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動中，運營管理部經(jīng)理涂海濤《堅守初心，做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見，守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎。
（五）開展合規(guī)經(jīng)驗交流
2018年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn)，對民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進(jìn)行了培訓(xùn)，對訴訟證據(jù)資料的收集與審核進(jìn)行了經(jīng)驗交流。經(jīng)驗交流由合規(guī)與風(fēng)險部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長、信貸主管，合規(guī)與風(fēng)險部、信貸管理部、個人銀行部、審計監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗交流。
2018年9月4日開展了主題為“以按說法話風(fēng)險”的案防知識培訓(xùn)，一級支行行長、副行長、會計主管，公司部、小微部負(fù)責(zé)人，二級支行行長，機(jī)關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓(xùn)。
2018年11月4日開展了法律培訓(xùn)，風(fēng)險部經(jīng)理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進(jìn)行了講解，學(xué)員踴躍提問，兩位主講人現(xiàn)場進(jìn)行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律知識、不良貸款清收實戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營能力。
（六）開展合規(guī)講堂活動
2018年6月11日開展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險條線培訓(xùn)會議暨合規(guī)知識大講堂”活動，市行班子成員，機(jī)關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負(fù)責(zé)人，承天支行、郢中支行行長，機(jī)關(guān)信貸部、風(fēng)險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會計主管參加了合規(guī)知識大講堂培訓(xùn)。
（七）開展監(jiān)督檢查
1.按季開展合規(guī)案防檢查。2018年4月8日至11日，開展了2018年一季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進(jìn)行了案防檢查，存在21個方面的問題，對24人進(jìn)行了處罰。2018年7月9日至17日，開展了2018年二季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進(jìn)行了案防檢查，存在22個方面的問題，對34人進(jìn)行了處罰。2018年12月4日至10日，開展了2018年三季度合規(guī)案防檢查。
2.迎接荊門市銀監(jiān)部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實施情況進(jìn)行了檢查和調(diào)研。饒局長對鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實施情況充分認(rèn)可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險排查、風(fēng)險評價、追究問責(zé)等五個工作機(jī)制；二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個階段的活動；三是要如實、按時報送案件風(fēng)險信息等案防報表及報告；四是當(dāng)前要做好不良貸款壓降工作，嚴(yán)防新增風(fēng)險貸款；五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。
四、 內(nèi)控合規(guī)管理建議
（一）加強(qiáng)培訓(xùn)，樹立全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是一項長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓(xùn)工作，利用智慧學(xué)習(xí)平臺組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項管理制度、規(guī)定。開展崗位練兵活動，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識。
（二）查找問題，督促整改。對內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問題，要認(rèn)真分析總結(jié)。摸清本金融機(jī)構(gòu)顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的風(fēng)險底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。對發(fā)現(xiàn)的問題，要落實整改意見，在期限內(nèi)逐條進(jìn)行整改落實，通過化解或緩釋風(fēng)險，確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實效。
內(nèi)控合規(guī)管理工作的建議范文2
【關(guān)鍵詞】合規(guī)風(fēng)險；風(fēng)險管理；巴塞爾協(xié)議
一、合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵
2009年是中國郵政儲蓄銀行（以下簡稱郵儲銀行）的“合規(guī)管理年”，合規(guī)風(fēng)險管理是深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀的一項重要活動，對于進(jìn)一步健全和完善中國郵政儲蓄銀行內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理，提高合規(guī)管理水平和質(zhì)量，促進(jìn)中國郵政儲蓄銀行又好又快發(fā)展，具有十分重要的意義。合規(guī)風(fēng)險管理以合規(guī)管理為落腳點，推動了中國郵政儲蓄銀行全面風(fēng)險管理建設(shè)。
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在2005年4月29日的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出：“本文件所稱合規(guī)風(fēng)險是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險”。
《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。在精神上與巴塞爾委員會給出的定義相近。
二、郵儲銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理的現(xiàn)實意義
我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對外開放力度不斷加大，國內(nèi)銀行特別是國有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國際接軌，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理成為國內(nèi)銀行的自主要求，加之監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風(fēng)險管理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo)。中國郵政儲蓄銀行作為一個剛剛成立3年的新型銀行，在成立之前長期只作為郵政的一個內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營管理，其合規(guī)風(fēng)險的管理機(jī)制相對比較薄弱。中國郵政儲蓄銀行隨著成立后各種業(yè)務(wù)的廣泛開展，其合規(guī)風(fēng)險管理的有效性和針對性顯得尤為重要。
（一）郵儲銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理是主動適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展和外部監(jiān)管新要求的需要
隨著銀行業(yè)務(wù)的日益多元化、復(fù)雜化和國際化，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要持續(xù)跟蹤單個機(jī)構(gòu)的風(fēng)險變得日益困難，國際銀行業(yè)和監(jiān)管當(dāng)局清醒認(rèn)識到加強(qiáng)銀行合規(guī)管理的重要性。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》和中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，對商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理作了具體的規(guī)定。中國郵政儲蓄銀行要躋身國內(nèi)商業(yè)銀行的前列，就必須加強(qiáng)自身合規(guī)風(fēng)險管理建設(shè)，主動做好合規(guī)管理工作，以更好適應(yīng)外部合規(guī)監(jiān)管的需要。
（二）郵儲銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理是持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，實現(xiàn)企業(yè)效益最大化的內(nèi)在要求
商業(yè)銀行的健康發(fā)展，必須以規(guī)范經(jīng)營和科學(xué)管理為基礎(chǔ)。中國郵政儲蓄銀行在開展業(yè)務(wù)過程中，隨著經(jīng)營壓力和競爭壓力的與日俱增，一些機(jī)構(gòu)和工作人員總是片面認(rèn)為“中規(guī)中矩會影響發(fā)展”，從而導(dǎo)致在追求業(yè)務(wù)的片面發(fā)展過程中埋下了隱患。而大量實踐表明，具有良好合規(guī)風(fēng)險管理的銀行必然具有持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。因此，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理是中國郵政儲蓄銀行實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在要求，是完善全面風(fēng)險管理、健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)。
（三）郵儲銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理是提高自身制度執(zhí)行力的核心所在
近年來銀行違規(guī)問題頻頻曝光，大案要案時有發(fā)生，綜觀這些案件發(fā)生的機(jī)構(gòu)，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等機(jī)制在表面上有序運行，其實卻因沒有合規(guī)經(jīng)營而被架空。中國郵政儲蓄銀行同樣面臨這樣的問題。與外資銀行風(fēng)險管理質(zhì)量差異性的比較中就會發(fā)現(xiàn)，中資銀行其實不缺制度，真正缺的是執(zhí)行力。如果銀行忽視、貶低、淡化合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)風(fēng)險管理的重要性，違規(guī)違法行為的查處防范就會落空，重大案件自然會發(fā)生，再好的制度、措施都會失靈。而合規(guī)風(fēng)險管理的重要作用和戰(zhàn)略意義，就是為了保證各項制度、政策和措施的貫徹落實。
三、中國郵政儲蓄銀行合規(guī)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀
（一）合規(guī)風(fēng)險管理文化的缺失
有些銀行認(rèn)為在經(jīng)營過程中“只要不違法，無論做什么都可以”，在利益的驅(qū)使下挖空心思“打球”，玩“上有政策下有對策”的貓鼠游戲。有些銀行認(rèn)為在經(jīng)營過程中如果強(qiáng)調(diào)重視合規(guī)必然會束縛企業(yè)的手腳，使企業(yè)的競爭力和盈利能力減弱。有些銀行認(rèn)為合規(guī)管理會助長員工被動的“不做不錯，只求太平”的消極態(tài)度，導(dǎo)致業(yè)務(wù)停滯不前，影響員工工作熱情和士氣。中國郵政儲蓄銀行的一些分支行也存在此類現(xiàn)象，企業(yè)文化中缺乏合規(guī)風(fēng)險管理文化。
（二）合規(guī)風(fēng)險管理體系不健全，風(fēng)險防范和控制流程不嚴(yán)密
從目前情況看，中國郵政儲蓄銀行在合規(guī)管理框架上在一直不斷完善，但仍存在一定的缺陷。一是合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分散，合規(guī)風(fēng)險管理散落于稽核、審計、財務(wù)等不同部門，缺乏統(tǒng)一的組織協(xié)調(diào)，這種模式使得合規(guī)風(fēng)險管理職能不能有效獨立于經(jīng)營職能。二是基層機(jī)構(gòu)還沒有成立專門的合規(guī)風(fēng)險管理部門，設(shè)置專門的合規(guī)管理崗對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)籌管理，還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全方位合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)。
（三）合規(guī)風(fēng)險管理的執(zhí)行力不強(qiáng)，不能有效開展
中國郵政儲蓄銀行作為新成立的銀行，其合規(guī)風(fēng)險管理的意識和能力還需進(jìn)一步提高。各級銀行對于合規(guī)風(fēng)險管理的執(zhí)行力度不一，特別是基層銀行的合規(guī)風(fēng)險管理執(zhí)行力不強(qiáng)，影響了總體的合規(guī)風(fēng)險管理，還需各級監(jiān)管部門通過對銀行的監(jiān)控提高合規(guī)風(fēng)險管理的執(zhí)行力。
（四）合規(guī)管理專業(yè)人才匱乏，隊伍素質(zhì)有待提高
目前，許多基層郵儲銀行員工來源于原來的郵政崗位，既懂金融知識又熟諳法規(guī)知識、風(fēng)險意識的合規(guī)風(fēng)險管理人才嚴(yán)重缺乏。合規(guī)管理只有在員工知法、懂法、守法和少數(shù)違法者受到嚴(yán)肅懲處的情況下，才能發(fā)揮其應(yīng)有的作用，而目前郵儲員工隊伍素質(zhì)嚴(yán)重制約了合規(guī)管理發(fā)揮高效作用。
四、中國郵政儲蓄銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理的對策
（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，塑造深厚的合規(guī)文化
中國郵政儲蓄銀行應(yīng)按照全員合規(guī)、全員參與的原則，組織開展針對業(yè)務(wù)人員、各級管理人員以及合規(guī)風(fēng)險管理人員的不同層次的宣傳、教育和培訓(xùn)。對業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)提供操作執(zhí)行中相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行內(nèi)規(guī)章制度的教育培訓(xùn)，為內(nèi)外部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行創(chuàng)造條件；對各級管理人員提供外部監(jiān)管要求、先進(jìn)管理經(jīng)驗、行內(nèi)戰(zhàn)略目標(biāo)和內(nèi)控管理規(guī)定等的教育培訓(xùn)，為其做好內(nèi)部管理工作提供必要的智力支持；為合規(guī)風(fēng)險管理人員提供法律法規(guī)新知識的培訓(xùn)，確保合規(guī)人員具備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng)，以能勝任合規(guī)風(fēng)險管理工作。要通過合規(guī)宣傳、教育和培訓(xùn)，尤其是對違規(guī)行為的嚴(yán)厲懲處，逐步將規(guī)章制度的要求內(nèi)轉(zhuǎn)化為員工自覺的行為規(guī)范，使全行員工形成合規(guī)思維、合規(guī)習(xí)慣和合規(guī)行為模式，從而建立和堅持良好的合規(guī)文化，形成良好的合規(guī)文化氛圍。
（二）建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系
如果沒有一個強(qiáng)有力的組織系統(tǒng)，合規(guī)風(fēng)險管理就只是停留在嘴巴上的一個口號而難以有效落實。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》指出：如果一家銀行設(shè)有符合下述“合規(guī)部門原則”的合規(guī)部門，該銀行將能更有效地管理合規(guī)風(fēng)險。中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》為商業(yè)銀行合規(guī)組織的建立提供了具有可行性的指導(dǎo)意見。因此，商業(yè)銀行高級管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，按照獨立性、權(quán)威性和全面性的原則建立構(gòu)建合規(guī)管理組織架構(gòu)，設(shè)置獨立的合規(guī)部，明確合規(guī)工作體系內(nèi)各部門的職責(zé)定位，以及有效的分工合作機(jī)制，完善以合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門為核心的合規(guī)風(fēng)險管理框架。同時，合規(guī)部門應(yīng)為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理的咨詢、指導(dǎo)和培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性提示、評價和報告等方式，警示督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險。
（三）采取有效措施推動合規(guī)風(fēng)險管理的有效開展
監(jiān)管部門要督促銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理。通過合規(guī)工作指引、提供技術(shù)支持、加強(qiáng)合規(guī)檢查等手段，保持一定的外部壓力，使合規(guī)風(fēng)險管理由外部監(jiān)管要求轉(zhuǎn)變?yōu)樽陨砗弦?guī)經(jīng)營的需要。構(gòu)建科學(xué)的合規(guī)工作機(jī)制做保障，合規(guī)工作機(jī)制可在合規(guī)政策等文件中做出書面規(guī)定，良好的工作機(jī)制是合規(guī)工作高效開展并取得預(yù)期效果的關(guān)鍵性前提并將是否滿足合規(guī)要求作為對分支機(jī)構(gòu)的重要考核指標(biāo)，從考核導(dǎo)向上引導(dǎo)其重視合規(guī)工作。
（四）培養(yǎng)專業(yè)的復(fù)合型人才，從事合規(guī)工作的人員既要掌握足夠的法律法規(guī)知識，更要懂得銀行的各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理
通過外部指導(dǎo)、內(nèi)部機(jī)制保障、考核導(dǎo)向和人才儲備等各項有利條件的實施，探索最佳的合規(guī)工作方式和方法，從而真正實現(xiàn)良好的控制效強(qiáng)化員工的教育培訓(xùn)，不斷提高從業(yè)人員整體素質(zhì)。郵儲銀行應(yīng)通過組織持續(xù)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，加強(qiáng)員工對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)和更新知識結(jié)構(gòu)。通過合規(guī)培訓(xùn)，使員工能明確理解銀行在銀行經(jīng)營過程中必須遵循的銀行“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”的對象范圍，充分系統(tǒng)了解和掌握銀行的合規(guī)政策以及相關(guān)合規(guī)規(guī)程和文件的具體內(nèi)容以及各自崗位的合規(guī)流程，形成一種濃厚的合規(guī)文化。
五、結(jié)論
合規(guī)風(fēng)險管理對于進(jìn)一步健全和完善商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制，提高合規(guī)管理水平和質(zhì)量，促進(jìn)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的整體水平，具有十分重要的意義。中國郵政儲蓄銀行作為一個剛剛成立3年的新型銀行，在成立之前長期只作為郵政的一個內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營管理，其合規(guī)風(fēng)險的管理機(jī)制相對比較薄弱。
研究發(fā)現(xiàn)，中國郵政儲蓄銀行合規(guī)風(fēng)險管理意識缺失、管理體系不健全、執(zhí)行力不強(qiáng)、缺乏專業(yè)人才，嚴(yán)重制約了中國郵政儲蓄銀行的合規(guī)風(fēng)險管理水平，加強(qiáng)管理體系構(gòu)建、培養(yǎng)合格管理人才、加強(qiáng)監(jiān)管水平、提高合規(guī)風(fēng)險管理意識，才能從根本上提高郵政銀行整體風(fēng)險管理水平。
參考文獻(xiàn)
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關(guān)鍵詞：合規(guī)管理 標(biāo)準(zhǔn)化 體系
一、商業(yè)銀行合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)化趨勢
從發(fā)展歷程看，合規(guī)管理是一個動態(tài)過程，隨著監(jiān)管和銀行業(yè)的發(fā)展而演變，大致經(jīng)歷了“管制缺乏導(dǎo)致風(fēng)險嚴(yán)重-為應(yīng)對風(fēng)險實施嚴(yán)格管制-為促進(jìn)金融效率放松管制-為防范新的風(fēng)險，強(qiáng)調(diào)外部監(jiān)管與內(nèi)部自我約束并重”幾個發(fā)展階段。從中可見，金融監(jiān)管改革的新趨勢勢必影響和引導(dǎo)銀行業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變和管理創(chuàng)新。如何順應(yīng)新的發(fā)展趨勢，如何在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中開展高標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)管理，這都需要商業(yè)銀行夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)、創(chuàng)新合規(guī)管理手段。
為全面推進(jìn)銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作，促進(jìn)銀行業(yè)國際化與信息化發(fā)展，在深入分析行業(yè)發(fā)展趨勢和標(biāo)準(zhǔn)化現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，人民銀行組織各商業(yè)銀行編制完成并《銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系》。該體系已通過全國金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會評審，描繪了未來五年銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)全貌和標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展藍(lán)圖，是銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的主要依據(jù)和重要參考，對于促進(jìn)銀行業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)體系總體框架、協(xié)調(diào)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)系、提高標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量、加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)工作機(jī)制、提升經(jīng)營管理水平具有積極意義。可以預(yù)見，《銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系》后，將與證券、保險等標(biāo)準(zhǔn)體系共同構(gòu)成金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系，成為金融標(biāo)準(zhǔn)化工作整體規(guī)劃和宏觀指導(dǎo)的重要基礎(chǔ)，這也為商業(yè)銀行的合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)提供了難得的契機(jī)。
二、新時期合規(guī)管理面臨的問題和挑戰(zhàn)
近年來，外部經(jīng)濟(jì)金融形勢與內(nèi)部經(jīng)營管理對銀行業(yè)的合規(guī)管理提出了更高要求，如何開展高標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)管理工作成為商業(yè)銀行面臨的嚴(yán)峻考驗。
（一）國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)增速放緩加大了銀行的合規(guī)風(fēng)險
當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)增速放緩，歐債危機(jī)尚未結(jié)束，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力不減，部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難，流動性不佳，由此衍生的合規(guī)風(fēng)險不容忽視。一方面在資金供給結(jié)構(gòu)未發(fā)生根本改變的形勢下，民間融資與“影子銀行”等存在較大發(fā)展空間，鑒于其與銀行信貸資金的高度關(guān)聯(lián)，一些業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在較大合規(guī)風(fēng)險。另一方面，激烈的市場競爭催生了大量金融創(chuàng)新，但普遍存在低水平創(chuàng)新現(xiàn)象，因此須警惕脫離實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要和不當(dāng)規(guī)避監(jiān)管的創(chuàng)新。
（二）趨嚴(yán)的監(jiān)管政策要求高標(biāo)準(zhǔn)開展合規(guī)管理
危機(jī)之后，加強(qiáng)監(jiān)管成為金融界共識。銀監(jiān)會在2012年大型銀行監(jiān)管工作會上提出，鼓勵將監(jiān)管政策內(nèi)化為銀行規(guī)章制度的激勵性監(jiān)管，要求大型銀行規(guī)范業(yè)務(wù)行為、信息披露、投訴處理，強(qiáng)化現(xiàn)場檢查監(jiān)督；人民銀行已試行反洗錢“總對總”的法人監(jiān)管。同時，證監(jiān)會對上市公司信息披露的監(jiān)管越來越嚴(yán)格，國家發(fā)改委對商業(yè)銀行開展“不規(guī)范經(jīng)營治理”上升到了整頓行業(yè)不正之風(fēng)的高度。趨嚴(yán)的監(jiān)管政策要求銀行必須以更高標(biāo)準(zhǔn)開展合規(guī)管理。
（三）合規(guī)文化建設(shè)亟待深化推動
合規(guī)文化建設(shè)還處于初級階段，“合規(guī)創(chuàng)造價值”等理念還未真正深入人心，員工主動合規(guī)的意識有待增強(qiáng)。一是普遍存在重業(yè)務(wù)拓展輕合規(guī)管理現(xiàn)象，績效考核的“指揮棒”偏重指向業(yè)績指標(biāo)；二是員工制度執(zhí)行力有待加強(qiáng)，“重制度建設(shè)、輕制度執(zhí)行”的現(xiàn)象依然存在；三是合規(guī)文化尚不能人腦人心，員工參與社會融資、經(jīng)商辦企業(yè)等行為發(fā)生在銀行體系之外，僅靠內(nèi)部監(jiān)督很難發(fā)現(xiàn)，必須通過深化合規(guī)文化建設(shè)、搶占員工思想高地、加強(qiáng)員工行為管理等方式予以防范。
（四）合規(guī)管理技術(shù)方法有待改進(jìn)提升
一是合規(guī)管理尚在起步階段，缺乏合規(guī)風(fēng)險識別、監(jiān)測、計量和控制的技術(shù)和手段，合規(guī)風(fēng)險防范與業(yè)務(wù)發(fā)展之間難以定量管理、有效平衡；二是缺乏合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)以及國內(nèi)外同業(yè)合規(guī)管理信息的積累，難以進(jìn)行橫向與縱向的比較分析；三是銀行內(nèi)部普遍存在“信息孤島”現(xiàn)象，不同部門、不同業(yè)務(wù)條線之間尚未形成資源信息的共享機(jī)制。
總之，合規(guī)管理工作還不能適應(yīng)新形勢下外部監(jiān)管的需要，跟不上業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的步伐，需要在實踐中總結(jié)、提升與創(chuàng)新。
三、“五位一體”的標(biāo)準(zhǔn)化合規(guī)管理實踐模式
為應(yīng)對新時期合規(guī)管理所面臨的各種問題和挑戰(zhàn)，順應(yīng)金融同業(yè)合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)化趨勢，商業(yè)銀行需要圍繞合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)制定、組織保障、技術(shù)支持、價值創(chuàng)造、評價考核等五個方面進(jìn)行管理創(chuàng)新，探索思考并努力實踐合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、信息化、品牌化、績效化“五位一體”的工作模式。
（一）標(biāo)準(zhǔn)化——制定合規(guī)管理的工作基準(zhǔn)
隨著銀行業(yè)務(wù)的日益多元化、復(fù)雜化和國際化，各國監(jiān)管當(dāng)局意識到，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要持續(xù)跟蹤單個機(jī)構(gòu)的風(fēng)險變得日益困難，外部合規(guī)性監(jiān)管不應(yīng)該、事實上也不可能替代銀行內(nèi)部的合規(guī)管理。監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要鼓勵銀行在滿足最低合規(guī)要求的情況下，制定出標(biāo)準(zhǔn)更高、更為有效的合規(guī)管理規(guī)章制度和工作基準(zhǔn)，形成科學(xué)完善的文化體系，培育按章辦事的合規(guī)文化，堅持持續(xù)改進(jìn)的整改糾偏機(jī)制。
面對經(jīng)濟(jì)下行壓力以及日趨嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境，商業(yè)銀行需要借鑒全面質(zhì)量管理標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、流程化的控制理念和工具方法，制定高標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)管理工作目標(biāo)，建立職責(zé)明確、分工合理、相互制衡、報告關(guān)系清晰的組織架構(gòu)；將崗位制約、制度執(zhí)行、跟蹤監(jiān)測、結(jié)果評價、激勵考核等內(nèi)控合規(guī)機(jī)制貫穿于各級組織機(jī)構(gòu)、所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和各個操作環(huán)節(jié)。
（二）專業(yè)化——完善合規(guī)管理的組織保障
專業(yè)化和獨立性是合規(guī)管理的生命線，合規(guī)管理如果喪失了專業(yè)化和獨立性，其職能作用必然大打折扣，甚至流于形式。專業(yè)化的合規(guī)管理體現(xiàn)了銀行業(yè)發(fā)展的要求，是當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)管理亟待解決的問題。專業(yè)化的合規(guī)管理機(jī)制要求按照獨立性、權(quán)威性和全面性的原則構(gòu)建合規(guī)管理組織架構(gòu)，設(shè)置獨立的合規(guī)部門，配備專業(yè)的合規(guī)管理人員，明確專門的合規(guī)管理報告與反饋路線，培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)合規(guī)管理人才。一是將合規(guī)部門的預(yù)算管理與其工作目標(biāo)保持一致，而不取決于業(yè)務(wù)部門的盈利狀況：二是避免合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門存在利益沖突，避免合規(guī)官兼任的非合規(guī)任務(wù)與其合規(guī)職責(zé)存在利益沖突，確保合規(guī)官獨立自主地開展工作而不用顧慮受到報復(fù)或冷遇；三是以制度化形式明確合規(guī)風(fēng)險報告路線中每位人員的職責(zé)，規(guī)范報告方式、要素、格式和報告頻率等；四是大力培養(yǎng)高素質(zhì)的合規(guī)管理人才。專業(yè)知識是合規(guī)管理的起點，專業(yè)人才是合規(guī)管理的基礎(chǔ)。合規(guī)工作涉及銀行不同層次、不同業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理，需要熟悉法規(guī)和立法意圖、了解經(jīng)營業(yè)務(wù)及客戶需求的復(fù)合型人才。
（三）信息化——健全合規(guī)管理的技術(shù)支持
合規(guī)管理是一個實時動態(tài)的互動過程，必須有一個強(qiáng)有力的信息平臺支持合規(guī)風(fēng)險的及時監(jiān)測、評估和分析，合規(guī)信息的及時與實時更新，實現(xiàn)管理層與員工的互動交流，保障合規(guī)管理的時效性和有效性。商業(yè)銀行需要充分利用先進(jìn)的信息技術(shù)，運用IT思維，將合規(guī)管理的理念、方法和技術(shù)通過信息技術(shù)系統(tǒng)，嵌入到生產(chǎn)流程之中，實現(xiàn)合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)化、自動化和智能化；開發(fā)出貫穿各級機(jī)構(gòu)、覆蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)管理信息系統(tǒng)，定期開展業(yè)務(wù)產(chǎn)品與流程環(huán)節(jié)的違規(guī)點梳理與評估，實時錄入內(nèi)外部檢查違規(guī)問題及合規(guī)風(fēng)險事件，積累合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)，揭示合規(guī)風(fēng)險敏感區(qū)域與管理薄弱環(huán)節(jié)，及時進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的提示預(yù)警，不斷提高全行合規(guī)風(fēng)險防控意識與水平。
（四）品牌化——實現(xiàn)合規(guī)管理的價值創(chuàng)造
銀行向市場提供的產(chǎn)品實質(zhì)上是一種服務(wù)，是與貨幣信用相聯(lián)系的一系列服務(wù)的總和。品牌作為產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量信號，能向顧客傳遞相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量。一家銀行的合規(guī)管理如果標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、值得信賴，必然有助于其卓越品牌的塑造。高標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)管理水平，是一流商業(yè)銀行品牌塑造必不可少的構(gòu)成要素。
合規(guī)管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機(jī)會，避免業(yè)務(wù)活動受到限制。一是通過密切關(guān)注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展，爭取必要的話語權(quán)，代表本行利益及時提出相關(guān)意見和建議，積極爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；二是通過內(nèi)部制度的不斷完善，將銀行日積月累的各種良好做法沉淀下來，并清晰地界定實際工作中的盡職、問責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)；三是合規(guī)成本與風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)關(guān)系，合規(guī)活動有利于銀行的成本與風(fēng)險控制，提高資本回報。
（五）績效化——探索合規(guī)管理的評價考核
目前，銀行對合規(guī)管理的績效考核主要停留在合規(guī)管理部門及相關(guān)人員上，并且主要集于案件防控方面，對業(yè)務(wù)經(jīng)營條線的合規(guī)績效考核不足，業(yè)務(wù)績效評價與合規(guī)績效評價聯(lián)系不足。這些情況導(dǎo)致合規(guī)人員缺乏加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)在動力，被動合規(guī)現(xiàn)象突出。為此，銀監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，確立了“合規(guī)引領(lǐng)”的原則，要求合規(guī)經(jīng)營類和風(fēng)險管理類指標(biāo)應(yīng)當(dāng)明顯高于發(fā)展效益類等其他類指標(biāo)，用于評價銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度、內(nèi)部控制建設(shè)及執(zhí)行的情況。為此，商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)營實際開展研究落實，在倡導(dǎo)全員合規(guī)的理念下，在完善的合規(guī)組織架構(gòu)下，依靠有效的考核手段確保合規(guī)執(zhí)行效果。一方面將合規(guī)管理的指標(biāo)納入到對各經(jīng)營單位、各業(yè)務(wù)條線的績效考核體系中；另一方面將各經(jīng)營單位、各部門合規(guī)管理的內(nèi)容寫入到部門職責(zé)及相關(guān)人員的崗位說明書中，根據(jù)部室職責(zé)設(shè)置相應(yīng)的合規(guī)考核指標(biāo)，形成責(zé)任明晰的激勵約束機(jī)制，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。
參考文獻(xiàn)
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合規(guī)作為銀行一項重要而又獨立的內(nèi)部職能,源于巴塞爾委員會的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》,起步于國內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局的大力推動。2006年10月,中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,引導(dǎo)和促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提升合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。從公司治理的微觀角度理解,合規(guī)除合乎外部的各項相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,還包括合乎公司內(nèi)部的各類相關(guān)制度。
可見,合規(guī)的基礎(chǔ)在于內(nèi)外“規(guī)”,這里的“規(guī)”可以理解為銀行經(jīng)營活動的邊界。由于銀行內(nèi)部制度是外部法律法規(guī)和監(jiān)管要求在銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)化和延伸,更是銀行合規(guī)管理的表現(xiàn)形式和書面載體,要使合規(guī)管理真正落到實處,就需要通過有約束力的文件形式,把銀行內(nèi)部各項流程管理的要求、管理人員的職責(zé)以及實施管理的方法明確起來,形成一整套清晰的“規(guī)”,作為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作的直接、具體的依據(jù),以實現(xiàn)商業(yè)銀行自我管理和自我約束。從這個意義上說,銀行的“內(nèi)規(guī)”是風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的第一道防線,合規(guī)的邊界是否清晰,在很大程度上取決于銀行的內(nèi)部制度基礎(chǔ)。因此,有效的制度管理奠定了銀行合規(guī)工作的基石。
商業(yè)銀行制度管理的現(xiàn)狀及主要問題
國內(nèi)銀行的合規(guī)工作雖然剛剛起步,但是國內(nèi)銀行的制度管理工作從銀行成立之初至今已經(jīng)有了相當(dāng)長的歷史。特別是近年來,伴隨著銀行業(yè)的對外開放,銀行監(jiān)管體制改革的逐步深入,國內(nèi)銀行也致力于建立一套與自身業(yè)務(wù)緊密相關(guān)的操作、控制制度,內(nèi)容基本涉及了當(dāng)前主要的經(jīng)營管理活動,為銀行業(yè)的合規(guī)經(jīng)營起到明顯的促進(jìn)作用。但我國銀行業(yè)內(nèi)部制度管理中存在的問題也顯而易見。一方面,隨著銀行業(yè)的經(jīng)營活動日益綜合化、日益國際化,業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜,國內(nèi)銀行的制度管理普遍存在制度缺乏和不足;另一方面,由于面臨的相同的外部法治環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境,以及近似的合規(guī)文化和積習(xí),國內(nèi)銀行的制度管理暴露出制度過剩和摩擦問題,在很大程度上制約了銀行合規(guī)工作的有效性。
制度缺乏和不足
制度滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展,缺乏前瞻性。伴隨著銀行業(yè)務(wù)的綜合化和國際化程度的提高,銀行經(jīng)營的內(nèi)外環(huán)境快速變化,產(chǎn)生的一些新情況和問題需要新的制度來規(guī)范和協(xié)調(diào)。如果制度的變化和創(chuàng)設(shè)的過程較長,就不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需求,造成制度缺乏。
制度程式化嚴(yán)重,缺乏操作性。一方面,在新業(yè)務(wù)的流程設(shè)計和制度建設(shè)中缺乏系統(tǒng)的調(diào)研論證,導(dǎo)致新制度在下發(fā)之后,因為缺乏普遍的適用性而不得不采取迅速打補(bǔ)丁,或者只能通過單報單批改變原辦法的規(guī)定。另一方面,不少制度規(guī)定又存在大量模糊化的概念,在涉及操作層面的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)時,較多地采取原則性的提法,導(dǎo)致制度執(zhí)行者理解和執(zhí)行制度的差異性較大,甚至在制度無法執(zhí)行時,直接放棄制度的執(zhí)行。
管理邊緣化現(xiàn)象突出,缺乏系統(tǒng)性。由于銀行內(nèi)部制度多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托“分權(quán)設(shè)置”,導(dǎo)致了制度的部門性特征十分突出,且銀行的部門職責(zé)更新、完善的手段和方法都較滯后,職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存,部門間溝通協(xié)調(diào)能力不夠暢通,隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出,在需要多個部門共同管理的情況下,制度邊緣化問題顯得尤為突出。有些具有普遍性和典型性的問題,因存在多頭管理、職責(zé)不明確等情況,易出現(xiàn)管理盲區(qū)和業(yè)務(wù)銜接環(huán)節(jié)失控。
制度管理規(guī)范欠缺,缺乏標(biāo)準(zhǔn)性。現(xiàn)階段,銀行制度制定技術(shù)落后和不規(guī)范的情況較為突出,包括制度名稱不夠規(guī)范和統(tǒng)一、體例安排不當(dāng)和失衡、概念模糊和規(guī)則籠統(tǒng)、授權(quán)范圍和幅度過大、制度清理和匯編工作滯后等。
制度“過剩”和摩擦
銀行的制度體系沒有進(jìn)行過完全徹底的清理。這使得歷年形成的制度體系的更新狀態(tài)得不到及時有效的反映,整個制度體系繁冗龐雜、更新滯后,直接導(dǎo)致了各部門和各分支機(jī)構(gòu)有時沒有明確的合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn),導(dǎo)致在日常經(jīng)營管理中難以準(zhǔn)確及時、方便高效地檢索并適用現(xiàn)行有效的制度。
各部門對新制度的出臺熱情較高,而對原有制度的修訂工作則不夠重視。使得許多制度長期處于無人維護(hù)的狀態(tài),導(dǎo)致較多失效和亟需修訂的制度充斥著銀行運營的各個環(huán)節(jié),制約了業(yè)務(wù)開展和管理活動的績效。
國內(nèi)商業(yè)銀行目前擁有大量的制度,但尚未建立有效的后評價機(jī)制。造成制度修訂和執(zhí)行情況反饋仍處于極為原始的狀態(tài),基本上是在外部市場或內(nèi)部管理發(fā)生變化時,以“打補(bǔ)丁”方式修修補(bǔ)補(bǔ),導(dǎo)致原有制度中的部分條款失效,原有效文件中包含大量無效條款,難以識別,有效條款散見于多個制度,加大了執(zhí)行成本。
制度的執(zhí)行反饋機(jī)制不健全。大多數(shù)在制度下發(fā)后沒有為執(zhí)行層提供暢通的反饋渠道,特別在制度存在摩擦的情況下,使得對制度的疑問以及發(fā)現(xiàn)的問題得不到有效的解答,產(chǎn)生理解上的偏差,影響到制度的正確執(zhí)行。
商業(yè)銀行制度管理工作的實踐和經(jīng)驗
盡管各商業(yè)銀行近年陸續(xù)出臺了大量的制度,但由于內(nèi)部缺乏統(tǒng)一的制度規(guī)劃,各個部門各自為政、分頭管理,造成銀行內(nèi)部制度數(shù)量龐大,加之歷年沉淀的制度沒有得到有效的清理和更新,各業(yè)務(wù)板塊普遍存在新舊制度混雜,制度間互相沖突互相矛盾等問題,導(dǎo)致相關(guān)崗位人員盡職工作缺乏一套完整有效的制度依據(jù),進(jìn)而容易產(chǎn)生“被動性”違規(guī)行為。
隨著外部監(jiān)管力度的不斷加大和依法合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)生需求,各商業(yè)銀行除進(jìn)一步采取措施健全問責(zé)機(jī)制和強(qiáng)化監(jiān)督檢查以加大制度的執(zhí)行保障機(jī)制外,開始逐漸認(rèn)識到制度管理中存在的問題以及制度管理對規(guī)范經(jīng)營行為、防范經(jīng)營風(fēng)險的重要作用,開始著力構(gòu)建科學(xué)有序的制度工作流程和機(jī)制,并將制度管理作為合規(guī)管理的基礎(chǔ)和手段,旨在建立一套清晰的可執(zhí)行的“規(guī)”。
進(jìn)行制度管理機(jī)制的探索,建立旨在規(guī)范銀行內(nèi)規(guī)的合規(guī)工作機(jī)制
2006年開始,興業(yè)、招商、中行、建行、交行、農(nóng)行、民生等多家銀行都相繼出臺了銀行內(nèi)部的制度管理規(guī)范,如《興業(yè)銀行制度管理辦法》、《招商銀行制度管理規(guī)定》、《中國銀行股份有限公司規(guī)章制度管理辦法》、《中國建設(shè)銀行規(guī)章制定辦法》等,明確了各級法律合規(guī)職能部門作為全行統(tǒng)一的制度歸口管理部門,牽頭負(fù)責(zé)全行的制度管理工作,明確了制度規(guī)劃、立項、起草會商、法律與合規(guī)性審查、審批、實施以及維護(hù)等管理流程,為規(guī)范銀行內(nèi)部制度提供了合規(guī)工作機(jī)制。這些機(jī)制主要包括五方面。
制度規(guī)劃和立項機(jī)制。這一機(jī)制要求,應(yīng)根據(jù)外部法律、監(jiān)管環(huán)境的變化,以及行內(nèi)業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理的變化及調(diào)整,進(jìn)行制度規(guī)劃和立項。
起草會商機(jī)制。這一機(jī)制要求,制度主辦部門起草制度應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分論證,所起草的制度的名稱、結(jié)構(gòu)和內(nèi)容、表述等都應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的規(guī)范要求。
法律與合規(guī)性審查機(jī)制。這一機(jī)制要求,在制度起草會商完畢之后,法律合規(guī)部門將依據(jù)規(guī)定的審查程序和標(biāo)準(zhǔn),對制度送審稿進(jìn)行嚴(yán)格審查,統(tǒng)一把關(guān),以切實提高制度制定的質(zhì)量。
咨詢解釋機(jī)制。這一機(jī)制要求,制度主辦部門負(fù)責(zé)對制度以及對適用制度的問題提供咨詢和解釋,并根據(jù)各方面的反饋意見,開展制度維護(hù)工作。
后評價機(jī)制。這一機(jī)制要求,法律與合規(guī)部門和制度主辦部門應(yīng)根據(jù)經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)發(fā)展形勢及操作流程的變化,對已施行的制度不定期進(jìn)行檢查和估量,對執(zhí)行效果予以判斷和評估,并提出改進(jìn)意見和建議。
通過系統(tǒng)的工作機(jī)制,著力構(gòu)建一個科學(xué)有序的合規(guī)工作流程,促進(jìn)銀行內(nèi)部制度的合規(guī)性、操作性和規(guī)范性的提升。
開展制度的持續(xù)清理工作,加強(qiáng)了銀行內(nèi)規(guī)之間的協(xié)調(diào)性和系統(tǒng)性
持續(xù)開展制度梳理工作,是希望通過全面清理各項制度,形成分類清晰、便于管理的制度體系,使制度能及時、直接、有效地貫徹到每一項實際操作中,提升制度的執(zhí)行力。招商銀行、交通銀行和興業(yè)銀行等多家銀行通過開展制度以及規(guī)范性文件的持續(xù)梳理工作,先后廢止了多批制度和規(guī)范性文件,了有效、失效的制度以及規(guī)范性文件清單,并在總行持續(xù)梳理的同時,加強(qiáng)了總分行制度聯(lián)絡(luò)和交流機(jī)制,推動各分行同步開展制度清理工作。通過總分行聯(lián)動、條線結(jié)合的持續(xù)梳理,逐步建立起一個結(jié)構(gòu)清晰、方便實用,且能不斷改進(jìn)和完善的制度體系。從執(zhí)行角度來看,進(jìn)一步明確了現(xiàn)有制度的效力,便于全行員工掌握、了解、查詢、執(zhí)行適用制度;從管理角度來看,有利于掌握總分行制度狀況和各部門、各業(yè)務(wù)條線、各年度制度的分布情況,為制度規(guī)劃、制度后評價以及加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)等工作奠定了良好的基礎(chǔ)。
加強(qiáng)制度的法律合規(guī)審查,在源頭上奠定合規(guī)風(fēng)險管理的制度基礎(chǔ)
進(jìn)行內(nèi)部規(guī)章制度的法律合規(guī)性審查是合規(guī)管理的一項重要日常工作。內(nèi)部制度是將外部法律法規(guī)和監(jiān)管要求轉(zhuǎn)化為內(nèi)部政策和程序的關(guān)鍵環(huán)節(jié),是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作直接和具體的依據(jù),也是商業(yè)銀行自我管理的重要手段。通過立項以及法律與合規(guī)性審核環(huán)節(jié),規(guī)范制度體系,減少制度制訂或者修訂的隨意性,協(xié)調(diào)和防范制度之間以及制度與外部法規(guī)之間的不一致性。
具體而言,制度審查涵蓋形式審查和實質(zhì)審查,主要包括以下幾個方面。一是合規(guī)性方面,是指制度必須符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的相關(guān)要求,是否與銀行其他相關(guān)制度及制度體系相銜接且協(xié)調(diào)一致。二是有效性方面,是指制度中的管理措施和流程可以有效控制風(fēng)險,并能確保制度管理目標(biāo)的實現(xiàn)。三是操作性方面,是指制度在流程設(shè)計方面、質(zhì)量記錄運用方面、管控措施實施方面具有較強(qiáng)的操作性。四是規(guī)范性方面,是指制度的名稱、體例安排、語言規(guī)范等是否符合內(nèi)部制度管理規(guī)范的要求。五是程序性方面,是指制度起草程序是否已經(jīng)充分征求相關(guān)的職能部門意見,是否對各部門提出的意見予以吸收和反饋。
構(gòu)建制度層面后評價機(jī)制,穩(wěn)步有序地推進(jìn)制度的立、改、廢工作
銀行在制度執(zhí)行中存在的主要問題之一,是制度制定和印發(fā)之后,沒有開展持續(xù)有效的后續(xù)工作,導(dǎo)致對制度的執(zhí)行效果無法形成準(zhǔn)確的判斷,制度中存在的問題和改進(jìn)意見也沒有得到及時的反饋。因此,近年來各家商業(yè)銀行都采取一定的改進(jìn)措施改進(jìn)制度的后評價工作,最大限度地提升制度的操作性、實踐性和執(zhí)行力。制度后評價工作要求制度主辦部門或者法律合規(guī)部門通過對已施行的制度進(jìn)行調(diào)研、收集制度施行和執(zhí)行中的反饋意見和建議、匯總其他部門的監(jiān)督檢查意見,對已施行制度的科學(xué)性、完整性、操作性、效率性,與法律、行政法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定以及本行相關(guān)制度和體系是否協(xié)調(diào)匹配等方面進(jìn)行檢查和評價。在制度后評價的基礎(chǔ)上,各商業(yè)銀行要有針對性地、有的放矢地開展制度規(guī)劃以及推進(jìn)制度的制定、修改和廢止工作。
加強(qiáng)商業(yè)銀行制度管理的建議和構(gòu)想
制度的形成不是目的,而應(yīng)當(dāng)是一項增值的活動。各商業(yè)銀行一方面以制度梳理為切入點,持續(xù)開展制度清理工作,另一方面厘定制度管理的工作重心,提升制度管理價值。隨著制度管理工作的深入,各商業(yè)銀行基本理清了各行制度的數(shù)量及分布狀況,提高了制度的合理性和可操作性,一定程度上滿足和支持了各行管理變革和發(fā)展需要。但客觀地說,較之以構(gòu)建完善制度為基礎(chǔ)的全面合規(guī)管理長效機(jī)制的要求,商業(yè)銀行的制度管理工作還有較大的差距,必須進(jìn)一步加以改進(jìn)和推進(jìn)。
制度管理應(yīng)實現(xiàn)部門銀行到流程銀行的轉(zhuǎn)變
作為商業(yè)銀行合規(guī)管理基礎(chǔ)的制度管理也應(yīng)當(dāng)遵循“流程立規(guī)”的基本思路。所謂“流程立規(guī)”,是指通過對銀行的各項流程進(jìn)行分析和風(fēng)險評估,將現(xiàn)有“外規(guī)”和內(nèi)部制度細(xì)化分解,形成映射關(guān)系,并對應(yīng)到流程各環(huán)節(jié),由此產(chǎn)生基于流程管理和風(fēng)險控制的制度管理機(jī)制。“流程立規(guī)”模式下,制度管理體系覆蓋了所有與合規(guī)管理活動有關(guān)的部門和機(jī)構(gòu),包括面臨風(fēng)險的部門和機(jī)構(gòu),產(chǎn)生風(fēng)險的部門和機(jī)構(gòu),以及控制風(fēng)險的部門和機(jī)構(gòu),也覆蓋了所有與業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理有關(guān)的活動,包括所有業(yè)務(wù)活動,各項與業(yè)務(wù)相關(guān)的管理活動,如職能分配活動、檢查考核活動等。“流程立規(guī)”模式下的制度管理,可以幫助我們明確界定職責(zé)和接口,清理管理空白和內(nèi)耗,有利于打破以往各部門條塊分割、“各管一段”的風(fēng)險管理模式,實現(xiàn)風(fēng)險管理的連續(xù)性和系統(tǒng)化,使各項業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險得到有效控制,促成向“流程銀行”的轉(zhuǎn)變。
制度管理應(yīng)形成持續(xù)改進(jìn)和動態(tài)控制的機(jī)制
銀行需要遵循的“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”內(nèi)容繁多,不僅包括了銀行應(yīng)遵循的外部法規(guī)與監(jiān)管要求,還包括了市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則,以及誠實守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則。而商業(yè)銀行的經(jīng)營管理實踐又是復(fù)雜多變的,外部法律法規(guī)環(huán)境在不斷變化,銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品在不斷創(chuàng)新,銀行需要遵循的規(guī)范也在不斷變化,合規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)也需要不斷地調(diào)整。
目前商業(yè)銀行面臨的制度方面的問題還有政策太多,制度太分散,標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一,基層員工常常無所適從。這種信息的孤立和不一致,不但加大了合規(guī)管理的成本,而且容易導(dǎo)致績效考核和責(zé)任追究缺乏依據(jù),相應(yīng)的激勵和約束機(jī)制也無法得到有效落實。因此,應(yīng)研究、關(guān)注整個銀行業(yè)、銀行監(jiān)管以及各項具體規(guī)范的發(fā)展趨勢,堅持定期評估內(nèi)部制度和程序的適當(dāng)性,發(fā)現(xiàn)本行的“規(guī)”在制訂和執(zhí)行方面的問題,及時跟進(jìn)任何在政策和程序方面已被發(fā)現(xiàn)的缺陷,注重整改后的再評估,以確保缺陷被及時更正,從而形成動態(tài)的合規(guī)風(fēng)險控制機(jī)制,實現(xiàn)合規(guī)體系的良性循環(huán),最終實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理的常態(tài)化。
制度管理應(yīng)致力于編寫全行的崗位合規(guī)手冊
制度管理是銀行有效實施合規(guī)風(fēng)險管理的起點和基礎(chǔ)。作為制度體系中重要一環(huán),合規(guī)手冊提供了各個崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序,有利于幫助員工準(zhǔn)確理解各類管理規(guī)定,正確執(zhí)行各項操作標(biāo)準(zhǔn),具體落實各業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險管理措施。
長久以來,我國商業(yè)銀行一直沿用行政機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的制訂方式,籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務(wù)經(jīng)營的相關(guān)操作標(biāo)準(zhǔn),不利于清楚地界定包括高級管理層在內(nèi)所有員工的盡職、問責(zé)和免責(zé)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。因此,作為一項基礎(chǔ)性制度工作,組織編寫全行合規(guī)手冊已刻不容緩,這不僅是為滿足外部監(jiān)管對合規(guī)工作的要求,也是各業(yè)務(wù)條線延伸管理縱深、強(qiáng)化執(zhí)行力的重要途徑和手段,是商業(yè)銀行合規(guī)管理走向?qū)I(yè)化、技術(shù)性管理的重要的步驟。通過合規(guī)手冊,可以向員工提示在日常經(jīng)營活動中須關(guān)注和遵循的合規(guī)要點,以及違規(guī)后可能造成的違規(guī)后果和相應(yīng)承擔(dān)的違規(guī)責(zé)任,進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)行為,增強(qiáng)全行員工合規(guī)意識,降低或避免合規(guī)風(fēng)險,為各級經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)和依據(jù)。
制度管理要應(yīng)用先進(jìn)的電子化手段和IT平臺
內(nèi)控合規(guī)管理工作的建議范文5
一、對合規(guī)要求的理解和掌握
“沒有規(guī)矩，不成方圓”，加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。規(guī)章制度不是在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價值。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，需要我們按照《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定逐一加以對照。身為銀行信貸工作人員，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，牢固樹立職業(yè)操守，是做好本職工作的必然要求。
二、如何在實際工作中踐行合規(guī)
在實際工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形不同層次的客戶和形形事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。認(rèn)真踐行合規(guī)準(zhǔn)則，我認(rèn)為，一方面要根據(jù)我們信貸工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使信貸工作人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；同時，要加強(qiáng)銀行準(zhǔn)則，銀行業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，尤其要學(xué)習(xí)好《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并嚴(yán)格按照《職業(yè)操守》的要求去做。要踏踏實實、兢兢業(yè)業(yè)、嚴(yán)肅、認(rèn)真的態(tài)度對待自己的職業(yè)，對待自己的本職工作。做到實事求是、客觀公正、廉潔奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的頭腦，嚴(yán)格的遵守員工準(zhǔn)則辦事，不為主觀或他人意志左右。另一方面既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋；也可采取定期或不定期的明察暗訪、自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，鞏固學(xué)習(xí)成果，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
三、工作中存在的問題
1、由于客觀原因影響，信貸隊伍數(shù)量減少，素質(zhì)不高，不適應(yīng)新形勢的需要。
2、服務(wù)意識有待于進(jìn)一步加強(qiáng)，貸款審批手續(xù)過于煩瑣，影響貸款效益的提高。
3、在工作中還或多或少地存在人情事件的發(fā)生。
4、信貸手續(xù)與客戶動態(tài)檔案跟蹤管理需要進(jìn)一步加強(qiáng)，不能給違規(guī)分子有機(jī)可乘的機(jī)會。
四、對我行現(xiàn)行的內(nèi)控管理和風(fēng)險控制的意見建議
1、要建立優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)貸款種類服務(wù)的綠色通道，實施優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)展戰(zhàn)略，提供差異化的貸款服務(wù)。掌握好貸款進(jìn)入的原則和標(biāo)準(zhǔn)，改善服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù)效率、簡化貸款手續(xù)，減少中間環(huán)節(jié)，提高貸款審批效率，從源頭上控制風(fēng)險；對項目貸款、開發(fā)貸款給予全方位的服務(wù)，在社會上樹立××銀行貸款業(yè)務(wù)方便、快捷、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)形象。使我行信貸業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、穩(wěn)步發(fā)展。
2、進(jìn)一步加強(qiáng)各項基礎(chǔ)管理工作，有效地調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，把信貸管理納入全行工作的大局中去，高度重視貸后管理工作。并配套建立目標(biāo)客戶動態(tài)檔案跟蹤管理制度建立貸款資產(chǎn)質(zhì)量實時監(jiān)控制度，建立貸款情況快速上報制度。要及時從資質(zhì)差、信譽差的企業(yè)中果斷地退出來，一方面要鐵心硬碗收貸收息，另一方面，要抓住時機(jī)，用足、用好、用活雙呆貸款的的核銷政策，完善手續(xù)，甩掉包袱，輕裝上陣。
3、營造良好的內(nèi)、外部環(huán)境，對內(nèi)建立和諧、高效的人際關(guān)系；對外取得市委、市政府、總行和有關(guān)部門的大力支持，防止企業(yè)逃廢我行貸款，支持我行理直氣壯地收貸收息。
內(nèi)控合規(guī)管理工作的建議范文6
一、項目管理概念
項目管理，即在有限資源的制約下，采用系統(tǒng)觀點、方法以及理論，對整個項目所涉及到的全部工作進(jìn)行科學(xué)、有效的管理。即從項目開始到結(jié)束全過程實施計劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)、控制和評價，以實現(xiàn)管理目標(biāo)。因此，項目管理可以幫助企業(yè)處理需要跨領(lǐng)域解決的復(fù)雜問題，并實現(xiàn)更高的運營效率。
躍進(jìn)新區(qū)住宅樓工程時間緊、任務(wù)重，所面臨的困難較大，但是通過采用先進(jìn)的項目管理手段，不僅達(dá)到了預(yù)期質(zhì)量效果，還使項目榮獲了“酒泉文明工地”“酒泉地區(qū)優(yōu)秀項目經(jīng)理”等稱號，工程受到了甲方、監(jiān)理方、用戶的好評。本文主要介紹青海油田建筑安裝公司在實施住宅樓建設(shè)工程中的采用項目管理的經(jīng)驗及應(yīng)用建議。
二、應(yīng)用“狠，嚴(yán)、實、細(xì)、情”五字的工程項目管理
安全管理注重一個“狠”字。結(jié)合建筑安裝施工的特點，深入開展安全環(huán)保基礎(chǔ)年活動，落實安全環(huán)保責(zé)任制，強(qiáng)化安全教育工作，積極組織召開勞務(wù)隊伍的安全教育大會十余次、通過身邊發(fā)生的鮮活事例，舉一反三，深刻吸取事故教訓(xùn)，提升了全員安全生產(chǎn)意識和安全責(zé)任能力。以安全預(yù)防控制為手段，建立完善重點工序作業(yè)安全管理方案，強(qiáng)化勞務(wù)配合隊伍的安全教育和安全隱患的治理，加強(qiáng)施工現(xiàn)場的特殊工種施工人員重點教育和管理，及時查驗原件。
質(zhì)量管理突出一個“嚴(yán)”字。工程項目的質(zhì)量是企業(yè)的形象，是企業(yè)的信譽。質(zhì)量的好壞直接影響到企業(yè)在市場上的競爭能力。自工程開工建設(shè)以來，公司組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和技術(shù)，認(rèn)真學(xué)習(xí)工程創(chuàng)優(yōu)方案，積極參加公司組織的各類施工培訓(xùn)和技術(shù)交流工作，參加工程質(zhì)量通病防治研討、貫徹學(xué)習(xí)QHSE體系和內(nèi)控體系。
施工管理講求一個“實”字。公司首先以練內(nèi)功、強(qiáng)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心為基準(zhǔn)點，力求親力親為，提高自身素質(zhì)，把基礎(chǔ)工作做實，使技能與責(zé)任相結(jié)合，制定行之有效的規(guī)章制度，各負(fù)其責(zé)，分口把關(guān)，在嚴(yán)格崗位責(zé)任制的手段上采用“掛牌制”，促使各崗位提高質(zhì)量意識，加強(qiáng)責(zé)任心；二是按照設(shè)計圖紙及相關(guān)規(guī)范施工，加強(qiáng)技術(shù)交底工作，使技術(shù)交底做到對工作的“針對性”“操作性…嚴(yán)肅性”控制好施工工序，嚴(yán)格工序交接檢制度；三是落實現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化、加強(qiáng)文明施工。
基礎(chǔ)管理落實一個“細(xì)”字。公司在施工管理過程中，首先是重在執(zhí)行――人員管理精細(xì)化。注重思想教育，強(qiáng)化員工特別是部門負(fù)責(zé)人的執(zhí)行意識，同時量體裁衣，合理配置人力資源，要求每位員工從細(xì)節(jié)做起，不斷細(xì)化工作標(biāo)準(zhǔn)，明確工作要求。確定科學(xué)、合理的施工方案與施工工藝，細(xì)分職能和崗位、細(xì)化分解每一項具體工作、細(xì)化管理制度的各個落實環(huán)節(jié)。其次是全力促進(jìn)生產(chǎn)――進(jìn)度管理精細(xì)化。大力加強(qiáng)員工技能培訓(xùn)，鼓勵和獎勵創(chuàng)新，通過勞動競賽、分解目標(biāo)、交叉施工、突出重點的方法，通過崗位練兵等活動，有力推動施工生產(chǎn)的發(fā)展。第三是爭取最大經(jīng)濟(jì)效益――成本管理精細(xì)化。項目部是企業(yè)的利潤中心，項目管理采取各項措施，降低成本。狠抓現(xiàn)場物資材料管理，優(yōu)化施工組織，編好預(yù)算。
隊伍管理注重一個“情”字。公司注重“以人為本”的隊伍管理理念，關(guān)心每個職工的學(xué)習(xí)和生活，發(fā)揮每個人的優(yōu)勢，形成責(zé)任心強(qiáng)、有戰(zhàn)斗力、團(tuán)結(jié)的隊伍集體。
三、繼續(xù)加強(qiáng)項目管理工作，持續(xù)改進(jìn)、促進(jìn)工作水平不斷的提高
2011年是公司轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、加強(qiáng)精細(xì)管理，加快公司發(fā)展步伐，努力實現(xiàn)階段性發(fā)展目標(biāo)的重要一年。公司以“五個深入”為推動力，以質(zhì)量、安全、工期管理為核心，以QHSE體系建設(shè)為重點，實施施工管理精細(xì)化工程，為全面完成公司年度生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)而做出了巨大努力。為了更好地加強(qiáng)項目管理工作中，鞏固現(xiàn)有成果，本文認(rèn)為還要做好以下幾個方面來持續(xù)改進(jìn)。
1.結(jié)合公司實際，加強(qiáng)對員工進(jìn)行理論、業(yè)務(wù)、技能培訓(xùn)工作，結(jié)合創(chuàng)建酒泉文明工地和工程創(chuàng)優(yōu)計劃，抓好施工安全及現(xiàn)場，保證工程質(zhì)量和進(jìn)度，占穩(wěn)市場、擴(kuò)大市場。包括：認(rèn)真組織學(xué)習(xí)QHSE體系和內(nèi)控體系，將體系貫穿公司各項工作之中，深入員工心中，達(dá)到規(guī)范工作程序、提高管理水平、促進(jìn)管理工作，達(dá)到良好的效果；加強(qiáng)質(zhì)量管理，后續(xù)工程繼續(xù)實施好“樣板問制度”，每一道工序先由一家做一個樣板，經(jīng)監(jiān)理、甲方驗收合格后，方可大面積推廣執(zhí)行，發(fā)揮樣板引路作用，以點帶面，推動后續(xù)工作質(zhì)量的提高，最大程度控制和減少質(zhì)量通病的發(fā)生，為躍進(jìn)新區(qū)住宅樓工程質(zhì)量創(chuàng)優(yōu)目標(biāo)，提供有力的保障。
2.實施施工管理精細(xì)化工程。以“五個深入”為推動力，以質(zhì)量、工期管理為核心內(nèi)容，實施施工管理精細(xì)化工程。要求公司的施工管理人員做到“五個深入”，即：通過編制施工組織設(shè)計，深入到工程項目的技術(shù)組織環(huán)廿.通過掌握工程預(yù)算，深入到工程項目的經(jīng)營管理環(huán)節(jié)；通過控制工程材料的質(zhì)量與到場時間，深入到工程項目的協(xié)調(diào)控制環(huán)廿.通過堅持貫徹安全、質(zhì)量目標(biāo)，深入到工程項目的現(xiàn)場管理環(huán)節(jié)；通過參與工程資料的編制，深入到工程項目的見證與總結(jié)環(huán)節(jié)。在“五個深入”的推動下，促使管理人員轉(zhuǎn)變項目管理思路，變被動的“要我去現(xiàn)場”向主動的“我要去現(xiàn)場”轉(zhuǎn)變，變粗放式的常規(guī)管理向精細(xì)化的細(xì)節(jié)管理轉(zhuǎn)變，保證工程施工全方位的受控，實現(xiàn)質(zhì)量創(chuàng)優(yōu)、工期符合、效益增長的管理目標(biāo)，進(jìn)而提高項目管理水平，達(dá)到保證油田建設(shè)需要的服務(wù)宗旨。
3.全面落實各項管理標(biāo)準(zhǔn)，按照要求做到“六個到位”。一是文明施工制度、勞動保護(hù)制度、各種安全責(zé)任制度、職工生活保障制度、現(xiàn)場施工不擾民措施、衛(wèi)生制度等各項制度措施到位；二是文明施工硬件到位。工地現(xiàn)場圍檔、標(biāo)識達(dá)標(biāo)，有動火審批手續(xù)，有消防水源，有食堂衛(wèi)生許可證和炊事員健康證、上崗證，裝垃圾有容器和有防止運輸中楊塵拋灑的遮蓋物，有醫(yī)藥箱和急救室；三是現(xiàn)場布置到位，確保料，機(jī)滿足施工需要，機(jī)械保持良好的技術(shù)狀態(tài)，機(jī)容干凈整潔，各種材料碼放整齊，有名稱、規(guī)格、數(shù)量及有質(zhì)檢狀態(tài)內(nèi)容的標(biāo)識牌；四是制度規(guī)范落實到位。嚴(yán)格“三寶”的使用和對“四口”的防護(hù)，加強(qiáng)各種安全警示牌和標(biāo)志牌的設(shè)立，嚴(yán)格臨時用電，確保施工不發(fā)生重大傷亡事故；五是后勤工作和保衛(wèi)工作到位。職工食堂布置規(guī)范化，炊事員及其炊具衛(wèi)生良好，職工宿舍通風(fēng)干燥，門窗完好。生活區(qū)設(shè)置淋浴室和水沖式廁所，且有專人天天打掃。同時確保不發(fā)生違法違紀(jì)案件。保證有良好的內(nèi)部工作秩序和生活程序；六是各類資料到位。各項安全生產(chǎn)資料、技術(shù)資料和各種檢查資料均按要求進(jìn)行登記、記錄，做到資料齊全、完整、及時。通過以上創(chuàng)建工作，促進(jìn)施工現(xiàn)場安全管理水平的全面提高，可以大大的提升了企業(yè)對外形象。
4.加強(qiáng)五型班組建設(shè)。班組是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的最基層組織，是企業(yè)一切工作的落腳點。加強(qiáng)“五型”班組建設(shè)，深入開展創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型、安全型、清潔型、節(jié)約型、和諧型”班組活動，建設(shè)成為勤學(xué)苦練、崗位成才、勇于創(chuàng)新的一流班組；建設(shè)成為制度健全、遵章守紀(jì)、安全生產(chǎn)的一流班組；建設(shè)成為設(shè)備清潔、崗位文明、環(huán)境整潔的一流班組；建設(shè)成為節(jié)能降耗、增收節(jié)支、成效顯著的一流班組；建設(shè)成為以人為本、班務(wù)公開、團(tuán)結(jié)和諧的一流班組。年終使公司的五型班組建設(shè)率達(dá)到85％以上，通過五型班組建設(shè)可以更加促進(jìn)項目管理的各項工作上新的臺階。
