前言：中文期刊網(wǎng)精心挑選了防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文供你參考和學(xué)習(xí)，希望我們的參考范文能激發(fā)你的文章創(chuàng)作靈感，歡迎閱讀。
防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文1
一是網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類。犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)開辦網(wǎng)店，或直接開設(shè)購(gòu)物網(wǎng)站，以打折、優(yōu)惠等方式聲稱低價(jià)出售數(shù)碼產(chǎn)品、化妝品、裝飾品等價(jià)格較高的商品。網(wǎng)民先匯出錢款，卻沒有買到預(yù)期的商品。
二是名人評(píng)選類。犯罪分子以評(píng)選委員會(huì)的名義設(shè)立虛假網(wǎng)站，并向書法家、藝術(shù)家等特定人群發(fā)出邀請(qǐng)函，聲稱其已獲得某項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng)或榮譽(yù)稱號(hào)，邀請(qǐng)其參加活動(dòng)，并承諾只要繳納成本費(fèi)就可以將其作品集冊(cè)出版。為增加可信度，犯罪分子還在網(wǎng)站上放置其精心設(shè)計(jì)的評(píng)選過程、活動(dòng)安排、往屆獲獎(jiǎng)名單、頒獎(jiǎng)嘉賓等虛假內(nèi)容，極具欺騙性。
三是征婚交友類。犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)婚姻媒介，編造虛假身份，與受害人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交流，在騙取對(duì)方信任、確立交往關(guān)系后，選擇時(shí)機(jī)提出借錢周轉(zhuǎn)、急需醫(yī)療、家庭遭遇變故等各種理由，騙取錢財(cái)后便銷聲匿跡。此類案件詐騙數(shù)額較大，通常為幾萬(wàn)到幾十萬(wàn)元。
目前，前兩類犯罪案件有所下降，但征婚交友類犯罪案件正逐漸增加，成為網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的主流。主要原因有以下幾點(diǎn)：
一是隨著司法機(jī)關(guān)和有關(guān)媒體的宣傳、提示，廣大市民的防范意識(shí)正逐步提高，傳統(tǒng)類型的網(wǎng)絡(luò)騙局已經(jīng)不容易得手。
二是公安機(jī)關(guān)對(duì)網(wǎng)絡(luò)上存在的各種違法犯罪活動(dòng)越來越重視，多次部署有針對(duì)性的專項(xiàng)行動(dòng)，通過開展對(duì)互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎、即時(shí)通訊服務(wù)、電子商務(wù)、供求信息網(wǎng)站以及博客、網(wǎng)絡(luò)社區(qū)、中小型論壇等信息服務(wù)單位的監(jiān)督檢查，有效的清理了網(wǎng)上各類違法有害信息，凈化了網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。
三是由于城市生活節(jié)奏快、生活壓力大、交友圈子相對(duì)封閉等原因，社會(huì)上出現(xiàn)了不少“剩男剩女”。通過網(wǎng)絡(luò)征婚交友，解決自己的終身大事，正成為年輕人的潮流。一些犯罪分子正是利用這一方式，在多個(gè)婚戀網(wǎng)站，虛構(gòu)身份，與多人甚至是幾十人同時(shí)交往，以戀愛、結(jié)婚為幌子，騙取財(cái)物。而被害人礙于情面、不愿報(bào)案及戀愛中雙方財(cái)物流轉(zhuǎn)的性質(zhì)不易認(rèn)定，增加了偵破此類案件的難度。
為遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的增長(zhǎng)，最大限度地減少此類犯罪，海淀法院刑事審判部門提出以下幾項(xiàng)防范對(duì)策：
一是繼續(xù)加強(qiáng)法治宣傳，增強(qiáng)廣大群眾對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范意識(shí)。向廣大群眾提示個(gè)人信息的重要性，防止群眾的個(gè)人信息被盜取和利用。
二是建立對(duì)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的長(zhǎng)期治理機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)單位的管理，壓縮網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的活動(dòng)空間，保持對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的高壓打擊態(tài)勢(shì)。
防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文2
[關(guān)鍵詞]計(jì)算機(jī)；安全問題；研究；措施
隨著全球化網(wǎng)絡(luò)普及，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)在人們工作生活中扮演的角色越來越重要，人們可通過計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)的傳輸、視頻聊天、轉(zhuǎn)賬付款、社交購(gòu)物以及網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)等等，然而，幾年來有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全問題卻時(shí)有發(fā)生，譬如，網(wǎng)絡(luò)詐騙，目前比價(jià)多的網(wǎng)絡(luò)詐騙集中在微信方面，詐騙人采取克隆自己微信昵稱，頭像，進(jìn)而像自己的好友和家人進(jìn)行詐騙，銀行客戶卡內(nèi)錢無辜被盜等事件也時(shí)有發(fā)生等等一系列有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全事件使人們焦慮，如何有效地采取措施遏制這種事件的發(fā)生成為人們比較關(guān)心的問題。
一、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全的基本內(nèi)涵
計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題主要是指通過網(wǎng)絡(luò)管理和一些技術(shù)性的措施，進(jìn)而保障網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的保密性、完整性以及安全性等方面，主要是為了讓數(shù)據(jù)免于被破壞。
二、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題常見形式
計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題主要存在以下幾種形式：人為因素造成的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)不安全、自然因素造成的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)不安全。
（一）人為因素
人為因素造成的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)不安全常見的形式1.利用網(wǎng)絡(luò)詐騙近年來利用網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例時(shí)有發(fā)生，微信成為一個(gè)比較常見的渠道。微信克隆是很多詐騙者經(jīng)常采取的手段，詐騙者采取微信克隆的手段，克隆某人微信形式：包括昵稱、頭像等信息，然后屏蔽所有人，讓其他人看不到朋友圈信息，然后向某人朋友借錢等手段進(jìn)行詐騙。除此之外，還有一個(gè)組織采取打著的幌子進(jìn)行詐騙，他們一般都是采取以美女頭像吸引附近的男生，互加好友后，直接約見面，不過在見面之前，索取幾百元保障金，部分男生受不到誘惑被詐騙。利用網(wǎng)絡(luò)詐騙的形式，還有很多，網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種比較常見的形式，其隱蔽性是其常見存在的一個(gè)重要原因。2.利用網(wǎng)絡(luò)黑客技術(shù)破壞網(wǎng)絡(luò)安全“黑客”一詞主要是用來形容計(jì)算機(jī)能力超強(qiáng)的一部分人。不過，近年來利用黑客技術(shù)攻擊網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的事件時(shí)有發(fā)生，像蘭州市一家網(wǎng)絡(luò)公司網(wǎng)站系統(tǒng)被黑客攻擊出現(xiàn)了近20小時(shí)癱瘓，成為蘭州市很多網(wǎng)絡(luò)公司為之驚慌的事情。2015年比較知名的網(wǎng)絡(luò)攻擊事件發(fā)生在藝龍網(wǎng)被攻擊事件，盡管官方澄清說是由于工程師操作誤導(dǎo)造成的，然而，來自藝龍網(wǎng)內(nèi)部人士的說法，此次網(wǎng)絡(luò)故障主要來自黑客的惡性攻擊。
（二）自然因素
計(jì)算機(jī)系統(tǒng)硬件和通訊設(shè)施極易遭受到自然環(huán)境的影響，如：各種自然災(zāi)害（如地震、泥石流、水災(zāi)、風(fēng)暴、建筑物破壞等）對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成威脅。還有一些偶發(fā)性因素，如電源故障、設(shè)備的機(jī)能失常、軟件開發(fā)過程中留下的某些漏洞等，也對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成嚴(yán)重威脅。此外管理不好、規(guī)章制度不健全、安全管理水平較低、操作失誤、瀆職行為等都會(huì)對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全造成威脅。
三、如何有效地防范網(wǎng)絡(luò)安全問題
上文已經(jīng)論述了計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全常見的存在形式，針對(duì)目前的情況，如何有效地防范計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題的發(fā)生，成為研究計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全的重中之重。針對(duì)這種問題，本文提出了一系列的解決措施，如下。
（一）提高安全意識(shí)，建立安全管理制度
提高用戶在上網(wǎng)時(shí)的安全意識(shí)，一些來自陌生人發(fā)送的鏈接，不要輕易點(diǎn)擊，以免造成不必要的損失，很多專業(yè)從事網(wǎng)絡(luò)詐騙的公司，惡意制造帶有病毒的鏈接，群發(fā)給用戶，通過用戶點(diǎn)擊獲得用戶銀行卡賬號(hào)和密碼，進(jìn)而盜取用戶卡內(nèi)資金。因此，提高網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)相當(dāng)重要，對(duì)于不明鏈接或網(wǎng)站，不要輕易打開。除此之外，建立安全的管理制度需要工作人員在工作時(shí)，不要輕易打開一些鏈接或者網(wǎng)站，以防進(jìn)入帶有病毒鏈接的網(wǎng)站或論壇，早晨沒有必要的損失，建議安全管理制度，除了不輕易訪問網(wǎng)站外，還需要對(duì)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器的合理運(yùn)用有專人負(fù)責(zé)，定期維護(hù)，防止因定期不清理，垃圾過多，造成程序運(yùn)行緩慢，出現(xiàn)程序漏洞。
（二）合理使用殺毒軟件清查電腦
合理使用殺毒軟件清理電腦對(duì)維護(hù)電腦的安全具有重要的作用。目前，比較知名的殺毒軟件，如360殺毒，360安全衛(wèi)士，金山，魯大師等在殺毒、清理有危害的病毒方面，具有較高的清理能力，可有效地阻止病毒浸入電腦，保障電腦不受病毒的危害，除此之外，常用的殺毒軟件還自帶一些清理不常用軟件，查殺被病毒清理的文件，這對(duì)從源頭上消滅可能危害文件的病毒具有重要的研究意義。
四、結(jié)語(yǔ)
本文以計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全為研究對(duì)象，采取了計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全概述—計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題常見的形式，有效解決計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題的措施等研究方式對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題研究，在研究的過程中，本文以理論和實(shí)例結(jié)合的方式，對(duì)其進(jìn)行了研究，以便讀者對(duì)其有更深入的了解。計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全對(duì)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)的健康發(fā)展以及我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展都有重要的意義，網(wǎng)絡(luò)不安全有可能會(huì)造成銀行卡內(nèi)錢被盜，這對(duì)人們銀行存款早晨很大的影響，存戶不存錢，銀行將不能有效地借款給其他企業(yè)或公司，這對(duì)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展造成很大的影響，最終滯緩我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，最終影響我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。所以，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問題應(yīng)該值得我國(guó)重視，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全方面的投入，爭(zhēng)取打造一個(gè)健康且安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。
[參考文獻(xiàn)]
[1]張禛.淺議計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全的應(yīng)用[J].計(jì)算機(jī)光盤軟件與應(yīng)用,2014.
[2]閆謙時(shí).網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)問題探討[J].電子測(cè)試,2014.
[3]周利剛.淺析當(dāng)前計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全與防范[J].商,2013.
[4]馬惠娟.計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全分析[J].農(nóng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)信息,2013.
[5]李準(zhǔn)峰.關(guān)于計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全的探討[J].中國(guó)科技投資,2013.
[6]滕皎.關(guān)于計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的安全防護(hù)的思考[J].咸寧學(xué)院學(xué)報(bào),2012.
[7]周燕芳.空間數(shù)據(jù)信息共享面臨的安全性問題分析[J].信息與電腦(理論版),2012.
[8]陳鑫杰.淺談如何構(gòu)建安全計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)[J].數(shù)字技術(shù)與應(yīng)用,2012.
[9]姜文強(qiáng).淺談?dòng)?jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的安全防護(hù)[J].數(shù)字技術(shù)與應(yīng)用,2012.
防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文3
[關(guān)鍵詞] 網(wǎng)絡(luò)釣魚 蜜網(wǎng)技術(shù) 電子郵件
一、網(wǎng)絡(luò)釣魚概述
網(wǎng)絡(luò)釣魚一詞，是“Fishing”和“Phone”的綜合體，由于黑客始祖起初是以電話作案，所以用“Ph”來取代“F”，創(chuàng)造了“Phishing”，Phishing發(fā)音與Fishing相同。網(wǎng)絡(luò)釣魚就是通過大量發(fā)送欺騙性的E-mail和偽造的Web站點(diǎn)來進(jìn)行詐騙活動(dòng)，使受騙者泄露自己的重要數(shù)據(jù)（如信用卡號(hào)、用戶名和密碼等信息）的一種攻擊方式。
根據(jù)國(guó)家計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急技術(shù)處理協(xié)調(diào)中心的統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)的網(wǎng)絡(luò)釣魚網(wǎng)站占全球釣魚網(wǎng)站的13％，名列全球第二位。自2004年7月以來，該類欺詐以非常快的速度遞增。2005年中，公安部偵破網(wǎng)絡(luò)詐騙案件達(dá)1350起，其中金融服務(wù)是遭到攻擊最多的行業(yè)，2006年1月有92％的釣魚攻擊都是針對(duì)金融行業(yè)的。包括中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中華紅十字會(huì)、21cn網(wǎng)站都出現(xiàn)過假冒網(wǎng)站事件，給網(wǎng)民增添了不少煩惱。
二、網(wǎng)絡(luò)釣魚的主要手法
網(wǎng)絡(luò)釣魚者使用的主要手法都基本上是相同的。
1.通過電子郵件，虛假信息引誘用戶
釣魚者大量發(fā)送欺詐性郵件，這些郵件多以中獎(jiǎng)、顧問、對(duì)賬等內(nèi)容引誘用戶在郵件中填入金融賬號(hào)和密碼，或是以各種緊迫的理由要求收件人登錄某網(wǎng)頁(yè)提交用戶名，密碼、身份證號(hào)、信用卡號(hào)等信息，繼而盜竊用戶資金。
2.建立假冒網(wǎng)上銀行、證券網(wǎng)站，騙取用戶賬號(hào)密碼實(shí)施盜竊
釣魚者建立起域名和網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容都與真正網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、網(wǎng)上證券交易平臺(tái)極為相似的網(wǎng)站，引誘用戶輸入賬號(hào)密碼等信息，進(jìn)而通過真正的網(wǎng)上銀行，網(wǎng)上證券系統(tǒng)或者偽造銀行儲(chǔ)蓄卡，證券交易卡盜竊資金。
3.利用虛假電子商務(wù)進(jìn)行詐騙
通過建立電子商務(wù)網(wǎng)站，或是在比較知名，大型的電子商務(wù)網(wǎng)站如“易趣”、“淘寶”上，虛假的商品銷售信息，以所謂“免稅商品”、“走私貨”、“慈善義賣”的名義出售各種產(chǎn)品，很多人在低價(jià)的誘惑下上當(dāng)受騙。在收到受害人的購(gòu)物匯款后就銷聲匿跡，或以次充好，以走私貨充當(dāng)行貨，消費(fèi)者買到的是質(zhì)次價(jià)高的商品。
4.利用木馬和黑客技術(shù)竊取用戶信息后實(shí)施盜竊
木馬制作者通過發(fā)送郵件或在網(wǎng)站中隱藏木馬等方式大肆傳播木馬程序，當(dāng)感染木馬的用戶進(jìn)行網(wǎng)上交易時(shí)木馬程序即以鍵盤記錄的方式獲取用戶賬號(hào)和密碼，并發(fā)送給指定郵箱，有些木馬甚至可以突破軟鍵盤密碼保護(hù)技術(shù)和盜取用戶的數(shù)字證書，使用戶的資金安全受到嚴(yán)重威脅。
5.利用用戶弱口令等漏洞破解猜測(cè)用戶賬號(hào)和密碼
由于部分用戶貪圖方便設(shè)置弱口令使得釣魚者可通過猜測(cè)和一些破解算法對(duì)計(jì)算機(jī)或銀行卡密碼進(jìn)行破解。實(shí)際上網(wǎng)絡(luò)釣魚者在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的過程中，經(jīng)常采取以上幾種手法交織、配合進(jìn)行，還有的通過手機(jī)短信、QQ 、MSN進(jìn)行各種各樣的“網(wǎng)絡(luò)釣魚”違法活動(dòng)。
三、網(wǎng)絡(luò)釣魚危害
網(wǎng)絡(luò)釣魚的發(fā)生給電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷帶來了巨大的危害：
1.它惡化了電子商務(wù)的生態(tài)環(huán)境影響了經(jīng)濟(jì)秩序
電子商務(wù)交換模式的重要特點(diǎn)是要實(shí)現(xiàn)從看貨到付款的“直接交換”。過渡到以信用工具和信用體系為中介的“間接交換”。這種間接交換的普遍性，就依賴于信用體系的有效性。網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的發(fā)展和蔓延將使廣大用戶對(duì)這種交易方式表示懷疑，為此我們將不得不付出極大的信用建設(shè)成本。
2.騙取網(wǎng)民錢財(cái)使網(wǎng)民遭受經(jīng)濟(jì)損失
網(wǎng)上的海關(guān)查沒品、超低價(jià)電子產(chǎn)品等誘餌具有極大的誘惑力．又有極大的欺騙性。通過這種交易，釣魚者不但獲取交易利益，甚至可以獲得用戶的機(jī)密信息，從而使用戶遭受經(jīng)濟(jì)損失。
3.破壞了網(wǎng)上的誠(chéng)信交易環(huán)境
誠(chéng)信，一直被認(rèn)為是中國(guó)電子商務(wù)發(fā)展的最大瓶頸。據(jù)有關(guān)專家分析，中國(guó)市場(chǎng)交易中由于缺乏信用體系，使得無效成本占GDP的比重至少為10%～20%。
四、識(shí)別與防范網(wǎng)絡(luò)釣魚的措施
為了防范網(wǎng)絡(luò)釣魚給我們帶來?yè)p失，針對(duì)其常采取的網(wǎng)絡(luò)欺詐手法，可以采取如下防范措施：
1.做好網(wǎng)絡(luò)安全防范措施：
一是及時(shí)安裝并升級(jí)防火墻、殺毒軟件、反垃圾郵件軟件、反間諜軟件和“反釣魚專家”；
二是注意及時(shí)安裝操作系統(tǒng)補(bǔ)丁，堵塞軟件漏洞；
三是禁止瀏覽器運(yùn)行JavaScript和ActiveX代碼；
四是禁用瀏覽器的自動(dòng)完成功能，防止瀏覽器存儲(chǔ)個(gè)人敏感信息；
五是不要上一些不太了解的網(wǎng)站，從網(wǎng)上下載的軟件必須要先進(jìn)行殺毒處理．不要打開MSN或者QQ上傳送過來的不明文件等。
2.對(duì)假冒網(wǎng)上金融網(wǎng)站，可以從以下幾方面進(jìn)行防范：
一是由用戶親自輸入并認(rèn)真核對(duì)網(wǎng)址，多數(shù)合法網(wǎng)站的網(wǎng)址相對(duì)較短，仿冒網(wǎng)站的地址通常較長(zhǎng)；
二是不要選與用戶個(gè)人信息有關(guān)的信息如姓名縮寫、身份證號(hào)、出生日期、電話號(hào)碼等作為密碼，建議用字母、數(shù)字和特殊符號(hào)組成混合密碼，密碼長(zhǎng)度不能太短；
三是可以向銀行或第三方安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)去申請(qǐng)數(shù)字證書，并管好自己的數(shù)字證書；
四是通過正確的程序登錄支付網(wǎng)關(guān)，通過正式公布的網(wǎng)站進(jìn)入，不要通過搜索引擎找到的網(wǎng)址或其他不明網(wǎng)站的鏈接進(jìn)入，因?yàn)樗阉饕嬲蔀榫W(wǎng)絡(luò)釣魚的幫兇。
3.針對(duì)電子郵件欺詐，要做到：
一是不接收英文郵件，除非你在國(guó)外申請(qǐng)了有關(guān)服務(wù)；
二是對(duì)要求提供個(gè)人信息、賬號(hào)、密碼等信息、否則將停掉信用卡賬號(hào)之類的郵件不予理睬；
三是認(rèn)真查看郵件內(nèi)容，如果你想核實(shí)電子郵件中的信息，應(yīng)使用電話方式，若想訪問郵件中某個(gè)公司的網(wǎng)站，要用瀏覽器直接訪問，不要點(diǎn)擊電子郵件中提供的鏈接或附件，這些鏈接或附件中往往隱藏著木馬程序、計(jì)算機(jī)病毒或引向一個(gè)釣魚網(wǎng)站；
四是對(duì)以超低價(jià)或海關(guān)查沒品等為誘餌誘騙消費(fèi)者的郵件，一定要能克制自己，不要因小失大。
4.規(guī)范安全操作方法：
（1）我們?cè)谶M(jìn)入網(wǎng)上銀行后，在看到輸入框時(shí)，不要急于輸入信息，要檢查IE是否啟用加密連接，并檢查證書是否有效，最好還要檢查證書是否與地址欄的地址相匹配。
（2）養(yǎng)成良好的交易習(xí)慣。做好每次交易記錄，對(duì)網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券等平臺(tái)辦理的轉(zhuǎn)賬和支付等業(yè)務(wù)做好記錄，定期查看“歷史交易明細(xì)”和打印業(yè)務(wù)對(duì)賬單。
（3）使用收藏夾避免誤入假網(wǎng)站。
（4）及時(shí)清除登錄網(wǎng)上銀行的痕跡。
（5）電子商務(wù)企業(yè)應(yīng)提供更多的安全服務(wù)。
參考文獻(xiàn)：
［1］褚德坤，網(wǎng)絡(luò)釣魚現(xiàn)狀與對(duì)策［M］.信息網(wǎng)絡(luò)安全，2006（5）.
［2］王文松，呂秀鑒，于麗娜.網(wǎng)絡(luò)釣魚及其防范［M］.河北石家莊：計(jì)算機(jī)與網(wǎng)絡(luò).2006（13）.-41-42.
［3］陳達(dá)，網(wǎng)絡(luò)釣魚的現(xiàn)狀、方式及防范初探［M］.中國(guó)人民公安大學(xué)，北京：網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)與應(yīng)用.2006（7）.-35-37.
防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文4
新規(guī)聚焦移動(dòng)支付的安全性。在暢享移動(dòng)支付便捷性的同時(shí)，有哪些風(fēng)險(xiǎn)值得消費(fèi)者關(guān)注？記者采訪了業(yè)內(nèi)專家。
電子錢包撬動(dòng)支付方式革命
先閉上眼睛想想，上一次使用現(xiàn)金是什么時(shí)候？吃飯掃碼付款、看病微信支付、電費(fèi)水費(fèi)用支付寶……衣食住行“無現(xiàn)金”消費(fèi)悄然流行。從紙幣到銀行卡再到移動(dòng)支付，支付方式革命正沖擊著人們的生活習(xí)慣，也改變著商業(yè)的版圖。專家預(yù)測(cè)，未來十年，安全、便捷的移動(dòng)支付，在中國(guó)或?qū)⒅饾u成為主流付款方式。
自2013年6月正式上線以來，移動(dòng)支付正在加速滲透各類場(chǎng)景，并帶動(dòng)整個(gè)行業(yè)的發(fā)展。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)的《中國(guó)支付清算行業(yè)運(yùn)行報(bào)告（2016）》顯示，2015年國(guó)內(nèi)銀行共處理移動(dòng)支付業(yè)務(wù)138.37億筆，金額108.22萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)205.86%和379.06%；非銀行支付機(jī)構(gòu)共處理移動(dòng)支付業(yè)務(wù)398.61億筆，金額21.96萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)160%和166.5%。
微信紅包和轉(zhuǎn)賬是微信用戶開始“無現(xiàn)金”生活的重要嘗試，且數(shù)據(jù)驚人。除了紅包和轉(zhuǎn)賬，在民生消費(fèi)等諸多場(chǎng)景都接入微信支付。僅在滴滴打車中，移動(dòng)支付平均每日減少超過800萬(wàn)次現(xiàn)金使用。微信支付在線下的門店接入總數(shù)已超過15萬(wàn)。
據(jù)螞蟻金服提供的數(shù)據(jù)顯示，全國(guó)已有352個(gè)城市入駐支付寶城市服務(wù)平臺(tái)，輻射全國(guó)。包括車主服務(wù)、政務(wù)辦事、醫(yī)療服務(wù)、交通出行、生活繳費(fèi)等在內(nèi)的9大類58種不同類別的服務(wù)，為超過1.5億的用戶提供簡(jiǎn)單便捷的服務(wù)體驗(yàn)。
支付方式的變革，對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇認(rèn)為，當(dāng)前多種支付方式共同競(jìng)爭(zhēng)，改善支付環(huán)境，提升消費(fèi)體驗(yàn)，也是金融領(lǐng)域的供給側(cè)改革。
移動(dòng)支付顛覆了傳統(tǒng)商業(yè)模式。微信團(tuán)隊(duì)分析，在傳統(tǒng)行業(yè)中，每次購(gòu)物階段結(jié)算是一次生意的結(jié)束。移動(dòng)支付中，幾乎每個(gè)到店顧客都代表著一個(gè)微信ID，是商家獲得“下一單生意”的起點(diǎn)。
在公安部經(jīng)偵局和網(wǎng)安局的指導(dǎo)下，中國(guó)銀聯(lián)的《2015移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付安全調(diào)查報(bào)告》顯示，盡管存在一定安全問題，但消費(fèi)者使用移動(dòng)支付的習(xí)慣正在逐步形成，整體月均移動(dòng)支付消費(fèi)金額和頻率較上年均有所上升，且無論是實(shí)物類消費(fèi)還是虛擬類消費(fèi)均比2015年有顯著增長(zhǎng)。
不法分子對(duì)電子錢包虎視眈眈
第三方支付“井噴式”發(fā)展，也伴隨著一些風(fēng)險(xiǎn)。近年來，一些不法分子猖獗詐騙，通過賬號(hào)盜取及劫持木馬等技術(shù)手段，對(duì)消費(fèi)者的“電子錢包”虎視眈眈。
針對(duì)新支付方式的詐騙手法升級(jí)。
隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的普及，犯罪分子的詐騙手法也跟著升級(jí)。騰訊支付安全聯(lián)合艾瑞咨詢《2016騰訊支付安全大數(shù)據(jù)報(bào)告》顯示，支付詐騙騙術(shù)五花八門，其中冒充公檢法占比38%，位居第一；冒充客服其次，占比12%；詐騙短信、電話緊隨其后，占比11%。
據(jù)360安全專家劉洋介紹，最近一年來，隨著手機(jī)支付、快捷支付等現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)支付方式的興起，騙子們也開始更多利用新的支付方式進(jìn)行詐騙。例如微信紅包詐騙，微信AA紅包詐騙，微信虛假公眾賬號(hào)詐騙，微信投票、點(diǎn)贊詐騙，微信掃碼關(guān)注詐騙、虛假微商詐騙等。這些詐騙手段比較新穎，讓人難以識(shí)破。
從騰訊支付大數(shù)據(jù)分析可以看出，近一年來，騙子利用手機(jī)木馬實(shí)施詐騙成為趨勢(shì)。用戶手機(jī)一旦被騙子的木馬病毒感染，病毒將自行編輯復(fù)制用戶整個(gè)通訊錄，以用戶名義向通訊錄中的聯(lián)系人病毒短信，導(dǎo)致更多人上當(dāng)受騙。
消費(fèi)者個(gè)人信息被竊取。
劉洋介紹，一些新型的黑客攻擊技術(shù)也在竊取消費(fèi)者個(gè)人信息。比如，偽基站可以偽裝成任意號(hào)碼向用戶發(fā)送詐騙短信，并誘騙手機(jī)用戶登錄釣魚網(wǎng)站；釣魚WiFi則可以直接監(jiān)視接入該WiFi網(wǎng)絡(luò)用戶的所有上網(wǎng)行為。此外，遠(yuǎn)程篡改家用路由器，遠(yuǎn)程入侵智能手機(jī)，遠(yuǎn)程入侵網(wǎng)絡(luò)電視盒等新型攻擊方式也對(duì)消費(fèi)者信息安全造成了嚴(yán)重威脅。而針對(duì)NFC“閃付”，利用特制的讀卡器隔著厚厚的錢包和衣服也能讀取閃付卡數(shù)據(jù)。對(duì)這些新型攻擊方式必須提高警惕。
浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)、教授楊柳勇認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)支付安全本身不是第三方支付的問題，而是用戶信息安全問題。現(xiàn)在眾多網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭是用戶信息泄露，造成不法分子可以“精準(zhǔn)詐騙”。目前移動(dòng)支付形式多樣，關(guān)鍵還是要保護(hù)好用戶的核心信息。
換手機(jī)或換號(hào)碼，易導(dǎo)致“電子錢包”不再安全。
“都用手機(jī)支付，萬(wàn)一手機(jī)丟了，錢怎么辦？”記者采訪發(fā)現(xiàn)，這樣的疑問，是許多用戶的擔(dān)憂。消費(fèi)者一旦更換手機(jī)號(hào)，各類不便接踵而至。例如，2015年11月11日，佛山的朱小姐用新號(hào)開通支付寶，然后把舊支付寶賬戶上的1萬(wàn)元轉(zhuǎn)到新賬戶。沒想到她的新號(hào)碼屬于“二次放號(hào)”，朱小姐重新注冊(cè)的支付寶可以設(shè)置登錄密碼，但是支付密碼卻是由前任機(jī)主設(shè)定。這也意味著，她轉(zhuǎn)進(jìn)去的錢，無法使用。
劉洋介紹，使用二手手機(jī)也容易造成安全隱患。例如在手機(jī)中的支付寶、淘寶等應(yīng)用中借助設(shè)備實(shí)施盜刷，或者用專門軟件進(jìn)行手機(jī)恢復(fù)。
據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)《中國(guó)網(wǎng)民權(quán)益保護(hù)調(diào)查報(bào)告2016》顯示，近一年，國(guó)內(nèi)6.88億網(wǎng)民因垃圾短信、詐騙信息、個(gè)人信息泄露等造成的經(jīng)濟(jì)損失估算達(dá)915億元。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，移動(dòng)支付的規(guī)模越來越大，考驗(yàn)著金融體系的安全。
據(jù)《2015移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付安全調(diào)查報(bào)告》顯示，近九成遭受網(wǎng)絡(luò)欺詐的消費(fèi)者未獲得有效賠償，在遭遇網(wǎng)絡(luò)支付欺詐并產(chǎn)生損失的調(diào)查中，網(wǎng)絡(luò)支付欺詐追損難度較高，損失全額或部分追回的僅4%，絕大多數(shù)是消費(fèi)者自行承擔(dān)全部欺詐損失，這一比例高達(dá)88%。
支付機(jī)構(gòu)挪用資金現(xiàn)象。此前，上海暢購(gòu)、浙江易士、廣東益民三家企業(yè)因涉及挪用備付金、非法吸儲(chǔ)，已被吊銷《支付業(yè)務(wù)許可證》。多家涉及移動(dòng)支付業(yè)務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)，也因存在通過非客戶備付金賬戶存放并劃轉(zhuǎn)客戶備付金等嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，被央行處以高額罰款。
專家表示，我國(guó)第三方移動(dòng)支付機(jī)構(gòu)規(guī)模、管理水平參差不齊，挪用支付賬戶沉淀的客戶備付金現(xiàn)象十分普遍。一些移動(dòng)支付機(jī)構(gòu)將客戶資金用于投資或放貸，一旦出現(xiàn)資金問題會(huì)導(dǎo)致無法兌付等問題。央行此前已出臺(tái)政策規(guī)范移動(dòng)支付賬戶沉淀資金管理，但從當(dāng)前查處的違規(guī)情況來看，支付機(jī)構(gòu)仍然可通過渠道、托管銀行履職不力等漏洞挪用客戶備付金。
如何保護(hù)好你的電子錢包？
如何保護(hù)好你的“電子錢包”，這個(gè)問題不容忽視。如果消費(fèi)者上網(wǎng)習(xí)慣不安全，就容易導(dǎo)致受騙幾率增加。
騰訊支付安全負(fù)責(zé)人許國(guó)愛表示，大部分用戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較低，存在安全隱患。報(bào)告調(diào)研樣本中，75%的用戶多賬戶使用相同密碼，80%的用戶隨意連接免費(fèi)公共WiFi。建議廣大用戶提高支付風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不同賬戶建議使用獨(dú)立的密碼，連接公共WiFi時(shí)不執(zhí)行支付等敏感操作。
中國(guó)電子商務(wù)研究中心互聯(lián)網(wǎng)金融部研究員陳莉認(rèn)為，企業(yè)要做好風(fēng)險(xiǎn)控制，合規(guī)合法操作交易，避免技術(shù)缺失帶來的資金安全風(fēng)險(xiǎn)。用戶也應(yīng)該注意個(gè)人信息的保護(hù)，不輕信不明網(wǎng)站、短信以及電話。
“移動(dòng)支付安全應(yīng)成為支付產(chǎn)品客戶體驗(yàn)中首要考慮的因素。”中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理袁曉寒認(rèn)為，從短期來看，消費(fèi)者賬戶信息安全保護(hù)、移動(dòng)終端環(huán)境安全、網(wǎng)上商戶入網(wǎng)管理、網(wǎng)絡(luò)賬戶實(shí)名制等方面仍需產(chǎn)業(yè)相關(guān)方持續(xù)關(guān)注，從支付產(chǎn)品看，未來的創(chuàng)新或?qū)⒏嗫紤]安全因素，讓消費(fèi)者真正做到放心支付。
目前，不論是支付寶，還是微信支付，針對(duì)手機(jī)支付都作出“全額賠付”的承諾，并推出了賬戶保險(xiǎn)。但對(duì)于用戶而言，第三方支付提供商能否不斷升級(jí)技術(shù)，提供更具安全感的產(chǎn)品體驗(yàn)，消費(fèi)者出現(xiàn)資金損失，平臺(tái)是否能快速響應(yīng)，是對(duì)電子支付工具的首要要求。
防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文5
【關(guān)鍵詞】網(wǎng)絡(luò)詐騙；刑事立法；詐騙罪
一、對(duì)增設(shè)網(wǎng)絡(luò)犯罪類罪并將網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪獨(dú)立成罪存在爭(zhēng)議
適當(dāng)?shù)牧⒎Ｊ竭x擇是立法成功的前提。在網(wǎng)絡(luò)犯罪立法上存在不同的觀點(diǎn)。有的學(xué)者主張，制定專門的反計(jì)算機(jī)法，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行刑法的相關(guān)條款進(jìn)行完善。有的學(xué)者則主張采用漸進(jìn)立法模式，先修訂刑法，再擴(kuò)大為專章，最后再制定單行懲治網(wǎng)絡(luò)犯罪法律。也有學(xué)者主張必須增設(shè)相關(guān)若干罪名并對(duì)《刑法》第285條和286條進(jìn)行完善。實(shí)際上對(duì)于網(wǎng)絡(luò)犯罪立法問題主要存在兩種對(duì)立觀點(diǎn)：即是在現(xiàn)有法律框架之內(nèi)解決還是超越現(xiàn)有法律框架開拓新的立法。這兩種觀點(diǎn)談不上孰優(yōu)孰劣，所不同的只是立法思路的差異而已。
立法應(yīng)該具有超前意識(shí)，但法律的滯后性又決定了法律永遠(yuǎn)難以超越社會(huì)發(fā)展的腳步，而只能盡量對(duì)社會(huì)生活做出最大限度的適應(yīng)，甚至在一定意義上法律原則要對(duì)社會(huì)生活予以適當(dāng)讓渡。
因此，筆者認(rèn)為，在網(wǎng)絡(luò)犯罪的立法問題上，既要有適當(dāng)?shù)那罢靶裕瑫r(shí)也要充分考慮網(wǎng)絡(luò)犯罪的現(xiàn)狀與特點(diǎn)。網(wǎng)絡(luò)犯罪并非嚴(yán)格意義上的概念，它只是在網(wǎng)絡(luò)社會(huì)發(fā)展的初級(jí)階段出現(xiàn)的特殊產(chǎn)物，注定帶有階段性與暫時(shí)性特點(diǎn)。隨著網(wǎng)絡(luò)生存方式的普及與發(fā)展，未來網(wǎng)絡(luò)必將成為人類社會(huì)生活的常態(tài)，即人類生活中的幾乎所有行為都需要借助網(wǎng)絡(luò)來完成。那時(shí)網(wǎng)絡(luò)犯罪的概念必將失去意義，退出歷史舞臺(tái)，就如同現(xiàn)在其不可能也不應(yīng)該成為刑法意義上的獨(dú)立犯罪類型。
基于這種認(rèn)識(shí)，筆者認(rèn)為對(duì)于網(wǎng)絡(luò)犯罪單獨(dú)立法是沒有必要的。法律應(yīng)該具有較強(qiáng)的穩(wěn)定性，應(yīng)是對(duì)犯罪行為一般規(guī)律的反映，對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪單獨(dú)立法的思路是不可取的。而且在現(xiàn)有刑法體系中，大部分的網(wǎng)絡(luò)犯罪行為在刑法條文中也有相應(yīng)的罪名與之對(duì)應(yīng)，可以依照此種罪名解決相應(yīng)的案例，就網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而言，可以在分析其犯罪構(gòu)成的基礎(chǔ)上確定與之相對(duì)應(yīng)的罪名，包括普通詐騙罪、金融詐騙罪、合同詐騙罪，因此無立新法之必要。我們應(yīng)該做的是盡量對(duì)刑法規(guī)則進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，使其適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)社會(huì)的發(fā)展需要，這個(gè)目標(biāo)應(yīng)該是可以達(dá)成的。在立法技術(shù)上，可以考慮采用刑法修正案的模式逐步進(jìn)行調(diào)整，對(duì)于涉及技術(shù)性較強(qiáng)的內(nèi)容，為避免刑法體系的冗長(zhǎng)可以采用空白罪狀與引證罪狀，通過相關(guān)的行政法規(guī)對(duì)此作出詳細(xì)規(guī)定。
二、對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯罪行為人的處罰規(guī)定死刑問題
我國(guó)刑法規(guī)定普通詐騙詐騙罪、合同詐騙罪、部分金融詐騙罪的最高刑是無期徒刑，在金融詐騙犯罪中刑法修正案把出臺(tái)之前集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪都有關(guān)于死刑的規(guī)定，但是修法修正案八僅保留了集資詐騙罪的死刑。
對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪有的學(xué)者主張?jiān)鲈O(shè)死刑，理由是詐騙罪的危害程度有時(shí)超過集資詐騙罪，退一步說，即或兩罪的危害程度一樣大，那么，集資詐騙罪可以判處死刑，詐騙罪也應(yīng)該可以判處死刑，但依據(jù)刑法對(duì)相關(guān)詐騙犯罪的規(guī)定至多只能判處無期徒刑，這影響了我國(guó)刑法內(nèi)部的協(xié)調(diào)和實(shí)踐中對(duì)重大網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的有力打擊。因此，建議立法機(jī)關(guān)增設(shè)死刑。
但是，網(wǎng)絡(luò)詐騙罪屬于智能犯罪，不是暴力犯罪，為了嚴(yán)格控制死刑的適用范圍，不宜對(duì)詐騙罪增設(shè)死刑。1997年刑法規(guī)定了8種金融詐騙犯罪，其中集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪法定最高刑有死刑。《刑法修正案（八）》根據(jù)刑法總則關(guān)于死刑“只適用于罪行極其嚴(yán)重的犯罪分子”的規(guī)定，取消了后三種犯罪的死刑，只保留了集資詐騙罪的死刑，可能考慮到這是一種涉眾犯罪，受害人多，影響大，處理不好，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。《刑法修正案（八）》還取消了其他10個(gè)非暴力性經(jīng)濟(jì)性犯罪的死刑，這是刑法立法上的重大突破，彰顯了生命至高無上的價(jià)值，體現(xiàn)了對(duì)人權(quán)的尊重和保障，回應(yīng)了人民群眾要求限制和減少死刑的期待，是社會(huì)發(fā)展和法治文明進(jìn)步的表現(xiàn)。從這里我們可以看出：嚴(yán)格控制和慎重適用死刑，是我國(guó)死刑的基本刑事政策，刑法修正開始向取消死刑罪名的方向發(fā)展。
事實(shí)上，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪包括集資詐騙犯罪的受害人與其他類型的詐騙犯罪的受害人一樣，大多出于貪利、投機(jī)的心理，將自己的財(cái)產(chǎn)交付犯罪嫌疑人、被告人，因而存在一定過錯(cuò)。如果對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以及集資詐騙犯罪適用死刑，勢(shì)必導(dǎo)致司法上對(duì)出集資詐騙罪以外的詐騙犯罪量刑上的不平衡，有悖司法公平和公正。因此，筆者認(rèn)為，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不應(yīng)增設(shè)死刑的規(guī)定。即使是在處理定性為設(shè)有死刑規(guī)定的集資詐騙犯罪的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之時(shí)，司法機(jī)關(guān)也應(yīng)當(dāng)采取極其慎重的態(tài)度適用死刑，做到理性司法，并體現(xiàn)刑法的謙抑性精神。
參考文獻(xiàn)
[1] 趙秉志，于志剛.計(jì)算機(jī)犯罪疑難問題司法對(duì)策[M].吉林人民出版社，2001年1月第1版.
[2] 許秀中.我國(guó)網(wǎng)絡(luò)犯罪的法律對(duì)策與研究[J].行政與法，2003年第1期.
防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文6
魚目混珠：調(diào)包和偽造
假票據(jù)的制作手段一般有三種：一是利用高科技手段徹底偽造；二是利用在數(shù)額較小的真匯 票 上改動(dòng)金額的辦法變?cè)欤蝗抢勉y行承兌匯票具有承付期限長(zhǎng)、金額大和反復(fù)多次轉(zhuǎn)讓等 特點(diǎn)，先簽發(fā)真匯票，根據(jù)真匯票偽造內(nèi)容完全相同的假匯票。
有時(shí)，不法分子甚至可以偽造電報(bào)。去年12月21日，自稱為武漢某公司經(jīng)理的張某來到某銀 行株洲市城中支行申請(qǐng)承兌匯票貼現(xiàn)，并出具了湖北某銀行開具的金額為465萬(wàn)元的承兌匯 票。幾分鐘之后，這家銀行就收到出票行傳來的銀行承兌匯票傳真件。經(jīng)辦人員及時(shí)向 對(duì)方發(fā)出加急電報(bào)查詢，次日早晨，"投遞員"送來武漢回復(fù)的加急電報(bào)。盡管這一切與平 常辦理業(yè)務(wù)沒什么兩樣，但這家銀行在審查匯票時(shí)還是發(fā)現(xiàn)了疑點(diǎn)。經(jīng)查詢與檢 驗(yàn)，電報(bào)系偽造。
瞞天過海：圈錢和逃債
比起用假票直接行騙，利用票據(jù)的金融特性進(jìn)行不法資金運(yùn)作則更為隱蔽。其中常用 的手法有兩種--圈錢和逃債。
"票據(jù)圈錢"是指資金掮客利用非法手段從一家銀行申請(qǐng)辦理承兌匯票，
然后到另一家銀行進(jìn)行貼現(xiàn)，套取銀行資金后，用于其他金融領(lǐng)域，從而輕而易舉地完成" 圈錢"過程。
利用票據(jù)逃債是最近幾年剛剛出現(xiàn)的一種新的行騙手法。例如，一家欠貸1000余萬(wàn)元的裝飾 材料加工企業(yè)經(jīng)常對(duì)外宣稱無力支付銀行利息，該戶在銀 行的賬戶上也長(zhǎng)時(shí)間沒有銷貨款回籠，但生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)仍在正常進(jìn)行。銀行工作人員到一些相關(guān) 企業(yè)進(jìn)行深入的調(diào)查后發(fā)現(xiàn)：該企業(yè)產(chǎn)品在外地銷售全部采用承兌匯票方式結(jié)算，企業(yè)收到 承兌匯票后再將匯票背書轉(zhuǎn)讓購(gòu)進(jìn)原材料；或轉(zhuǎn)讓給其他有關(guān)聯(lián)的企業(yè)向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)而套 取現(xiàn)金，從而逃避銀行的收貸收息。事實(shí)上，該企業(yè)已在其他銀行的賬戶上囤積了100萬(wàn)元 存款。
諸如此類的事件不僅使銀行對(duì)債權(quán)的管理失控，加劇企業(yè)的逃廢債行為，而且容易引發(fā)企業(yè) 間的債務(wù)糾紛。
多管齊下防范票據(jù)詐騙
