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證券業(yè)務(wù)管理范文1

各省、自治區(qū)、直轄市財(cái)政廳（局）、國(guó)有資產(chǎn)管理局（辦公室）、注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)、資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)，有關(guān)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)對(duì)證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估的管理，財(cái)政部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)繼續(xù)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)執(zhí)行證券業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。

經(jīng)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)協(xié)商，對(duì)已取得證券業(yè)務(wù)許可證的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，其許可證在新的許可證辦法實(shí)施之前繼續(xù)有效。鑒于資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)脫鉤改制后情況變化較大，請(qǐng)各具有從事證券業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)接到本通知后，填寫證券評(píng)估機(jī)構(gòu)基本情況表、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師一覽表、證券評(píng)估業(yè)務(wù)情況一覽表各一式兩份，并于2月28日前上報(bào)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)計(jì)部。

證券業(yè)務(wù)管理范文2

1.證券業(yè)財(cái)務(wù)管理制度發(fā)展的主要特征

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展及信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，證券交易能夠在證券公司的組織下得到規(guī)范有序地開展，特別是當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的應(yīng)用，以及電子商務(wù)的發(fā)展為證券業(yè)財(cái)務(wù)制度管理的發(fā)展，奠定了良好的技術(shù)和平臺(tái)基礎(chǔ)，證券交易能夠依靠電子平臺(tái)及手機(jī)APP開展交易，并簡(jiǎn)化了證券交易程序，推動(dòng)了證券財(cái)務(wù)管理的綜合性發(fā)展。另外，證券業(yè)中的重要組織者證券公司在證券交易過(guò)程中，通過(guò)證券交易平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了當(dāng)前交易當(dāng)天結(jié)算的目標(biāo)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)已經(jīng)成為發(fā)展成為證券公司的最主要業(yè)務(wù)，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)的有效管理實(shí)現(xiàn)了證券教育清算的便捷性。這些發(fā)展表明了證券業(yè)財(cái)務(wù)管理中資金調(diào)度的有效性。同時(shí)，證券業(yè)的快速發(fā)展也伴隨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，自營(yíng)業(yè)務(wù)等受到市場(chǎng)的重大影響，證券業(yè)財(cái)務(wù)管理也需要隨著市場(chǎng)波動(dòng)而變化，這使得財(cái)務(wù)管理制度出現(xiàn)了許多不穩(wěn)定因素。

2.證券業(yè)財(cái)務(wù)管理制度存在的主要問題分析

首先，證券業(yè)的發(fā)展受到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的影響和市場(chǎng)作用的支配，這使得許多不規(guī)范的行為出現(xiàn)在證券業(yè)的財(cái)務(wù)管理過(guò)程中。而當(dāng)前我國(guó)的財(cái)務(wù)管理制度尚未形成完整的體系，許多問題沒有得到有效的監(jiān)管，而證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管內(nèi)容涉及的范圍過(guò)寬，導(dǎo)致證監(jiān)會(huì)無(wú)法針對(duì)證券公司不合理行為進(jìn)行監(jiān)督和糾正。而證券公司的財(cái)務(wù)管理部門，也沒有嚴(yán)格按照統(tǒng)一規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)約束自己的行為，這就使得財(cái)務(wù)監(jiān)管成為限制財(cái)務(wù)管理制度發(fā)展的重要影響因素。其次，證券也的財(cái)務(wù)管理需要在很大程度上依賴于證券公司的財(cái)務(wù)報(bào)告，而財(cái)務(wù)報(bào)告的公開披露制度尚不完善，在財(cái)務(wù)管理過(guò)程中，財(cái)務(wù)信息被泄露，信息造假等現(xiàn)象多發(fā)，這也使得證券業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展受到影響。另外，證券管理人員的專業(yè)水平和財(cái)務(wù)管理素養(yǎng)不能滿足證券財(cái)務(wù)管理制度創(chuàng)新發(fā)展的要求。證券業(yè)財(cái)務(wù)管理制度的創(chuàng)新，需要依賴于財(cái)務(wù)管理人員的創(chuàng)新和改革，因此，其專業(yè)技能發(fā)展不足，專業(yè)素質(zhì)較低，守法意識(shí)不強(qiáng)，管理經(jīng)驗(yàn)不足等問題都會(huì)限制到財(cái)務(wù)管理制度的進(jìn)一步發(fā)展。

二、證券業(yè)財(cái)務(wù)管理制度創(chuàng)新的重要內(nèi)容分析

1.規(guī)范財(cái)務(wù)制度管理行為，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理人員責(zé)任意識(shí)

證券業(yè)財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)是，通過(guò)對(duì)證券業(yè)參與者的合理規(guī)范和有效監(jiān)管時(shí)限資金流動(dòng)的快捷性、風(fēng)險(xiǎn)的可控性、市場(chǎng)的規(guī)范性和利潤(rùn)的最大化。要實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)，證券業(yè)必須要強(qiáng)化對(duì)財(cái)務(wù)管理事務(wù)的規(guī)范和監(jiān)管，一方面要為證券公司財(cái)務(wù)管理提供制度規(guī)范要求，并根據(jù)實(shí)際情況，建立和完善市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，以合理的管理制度為財(cái)務(wù)管理制度的改革創(chuàng)新，提供良好穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境。另一方面，證券業(yè)的發(fā)展還需要從最重要的財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)及專業(yè)能力出發(fā)，通過(guò)強(qiáng)化宣傳和建立審查考核制度等方式，約束財(cái)務(wù)管理人員的行為，使其能夠按照公司的財(cái)務(wù)管理制度嚴(yán)格制定，保證財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)的有效實(shí)施。

2.推動(dòng)財(cái)會(huì)軟件的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)資金管理流程規(guī)范化

財(cái)務(wù)管理制度的創(chuàng)新的重要方面是促進(jìn)財(cái)務(wù)管理程序的規(guī)范和簡(jiǎn)化，推動(dòng)資金管理制度的合理規(guī)范發(fā)展。首先在財(cái)務(wù)管理程序方面，財(cái)會(huì)軟件的應(yīng)用是推動(dòng)財(cái)務(wù)管理程度規(guī)范性和便捷性的主要方式。證券業(yè)的財(cái)務(wù)管理已經(jīng)由原先的手工賬本，逐漸發(fā)展成了電算化和信息化的賬本報(bào)表，財(cái)會(huì)軟件的應(yīng)用和會(huì)計(jì)電算化，已經(jīng)成為證券業(yè)財(cái)務(wù)制度創(chuàng)新的必然發(fā)展趨勢(shì)。財(cái)會(huì)軟件的應(yīng)用不僅能夠?yàn)樽C券業(yè)提供更為有效準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)管理效果，而且節(jié)省了人力物力，解脫了財(cái)務(wù)工作人員。證券業(yè)的財(cái)務(wù)管理工作基本上是圍繞著證券交易、基金業(yè)務(wù)、債權(quán)業(yè)務(wù)及清算業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)具有相似的工作程序，且基本上營(yíng)業(yè)部的工作性質(zhì)相同，而這些內(nèi)容如果依靠人力進(jìn)行，則會(huì)耗費(fèi)大量的物力人力，因此實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理信息化發(fā)展，推動(dòng)財(cái)會(huì)軟件的利用和推廣是改革財(cái)務(wù)管理制度的重要方面。另外，資金管理業(yè)務(wù)是證券業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要內(nèi)容，信息技術(shù)的發(fā)展促進(jìn)資金集中化管理的發(fā)展。金融業(yè)中的主體的資金業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁，實(shí)現(xiàn)資金集中化管理和規(guī)范管理是資金管理創(chuàng)新的主要方向。利用信息化技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金管理流程的規(guī)范化、統(tǒng)一化發(fā)展已經(jīng)不是證券業(yè)財(cái)務(wù)管理不可企及的目標(biāo)。在證券業(yè)財(cái)務(wù)管理過(guò)程中，將總部、分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)管理集中管理，利用網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)管理流程的統(tǒng)一化，縮減先進(jìn)交易的范圍，并逐步實(shí)現(xiàn)虛擬資金管理，利用電力技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金流轉(zhuǎn)的信息化和規(guī)范化發(fā)展。

三、結(jié)束語(yǔ)

證券業(yè)務(wù)管理范文3

一、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的必要性

現(xiàn)階段證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模已經(jīng)超過(guò)證券公司的自營(yíng)規(guī)模，證券資產(chǎn)管理不單只是對(duì)證券公司的業(yè)績(jī)?cè)斐捎绊懀刂浦C券公司經(jīng)營(yíng)的成敗。不但如此，由于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)潛力大，證券資產(chǎn)管理質(zhì)量、水平能夠影響公司形象，證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，證券公司規(guī)模等等。相比證券公司主要盈利來(lái)源于傳統(tǒng)三大業(yè)務(wù)，即經(jīng)紀(jì)、投資銀行、自營(yíng)，已成為證券公司營(yíng)業(yè)額來(lái)源的第四大業(yè)務(wù)——證券資產(chǎn)管理，而且證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)帶來(lái)的利潤(rùn)收益逐年以高速度增長(zhǎng)著，對(duì)證券公司的發(fā)展貢獻(xiàn)強(qiáng)大支持。不僅如此，證券資產(chǎn)管理與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)間的整合，更使其在現(xiàn)代化的公司經(jīng)營(yíng)殊且不可或缺。國(guó)內(nèi)外相繼出現(xiàn)許多證券投資公司由于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)上的失策導(dǎo)致的公司經(jīng)營(yíng)不善甚至破產(chǎn)，已經(jīng)不是個(gè)別例子了，如我國(guó)一些有些名氣的正確受資產(chǎn)管理的拖累導(dǎo)致破產(chǎn)的例子。所以，無(wú)論證券公司還是投資機(jī)構(gòu)都加大對(duì)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理力度，讓決策更具科學(xué)性、高效性。而證券資產(chǎn)管理的核心問題是解決投資高風(fēng)險(xiǎn)的問題。

二、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)面臨的高風(fēng)險(xiǎn)性

1.在認(rèn)識(shí)上存在誤區(qū)影響判斷準(zhǔn)確性。國(guó)外證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的成熟是國(guó)內(nèi)證券公司無(wú)法比較的。國(guó)外證券對(duì)資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)理論研究較我國(guó)深入、成熟，特別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的各個(gè)環(huán)節(jié)都有完整的管理體系。而國(guó)內(nèi)的證券公司在決策上僅憑意識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的判斷，不能稱作是科學(xué)的，處于比較膚淺的認(rèn)識(shí)，也不夠完整。

2.我國(guó)證券公司資產(chǎn)管理存在組織結(jié)構(gòu)問題。除了需要將資產(chǎn)管理部門中的風(fēng)險(xiǎn)控制單獨(dú)設(shè)為一個(gè)部門，還有注重各部門間的緊密聯(lián)系，進(jìn)行組織化的管理模式，保證了系統(tǒng)性的科學(xué)決策。正由于缺乏系統(tǒng)性的組織化管理，我國(guó)證券業(yè)存在的高風(fēng)險(xiǎn)難以有效控制。風(fēng)險(xiǎn)控制部門不具有獨(dú)立、制度化，造成風(fēng)險(xiǎn)信息無(wú)法及時(shí)處理，提高了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性。

3.缺乏完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)落后。參照國(guó)際上對(duì)資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的措施，比較注量化，具體指運(yùn)用多種數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)技術(shù)手段，建立數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)模型來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制，特別是在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估上，由于國(guó)外發(fā)展建立風(fēng)險(xiǎn)控制數(shù)據(jù)化分析手段較為成熟，其證券公司能夠建立較為完善的科學(xué)技術(shù)手段保證證券資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，而相比之下，我國(guó)的資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段太落后，通常以人為決策為準(zhǔn)，隨意性較大，不能夠有效的降低資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。由于比較重視對(duì)資產(chǎn)管理的制度化風(fēng)險(xiǎn)，也沒有較先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)分析風(fēng)險(xiǎn)，所以導(dǎo)致對(duì)風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)、錯(cuò)誤決策現(xiàn)象加劇，無(wú)疑產(chǎn)生了更為嚴(yán)重的決策上的風(fēng)險(xiǎn)。既不能有效解決潛在風(fēng)險(xiǎn)，還無(wú)形中增加了決策的風(fēng)險(xiǎn)。由此可見，我國(guó)的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在較多風(fēng)險(xiǎn)控制的不成熟，需要改善和加強(qiáng)的方面較多，風(fēng)險(xiǎn)控制處于低水平。

三、有效控制證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)

1.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度化。由于，我國(guó)目前頒布的有關(guān)證券業(yè)的法律，多數(shù)以證券公司和客戶之間的關(guān)系有關(guān)，其中較少的涉及證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制，不能夠有效解決高風(fēng)險(xiǎn)的存在。而且，有關(guān)法律較少提及如何落實(shí)、執(zhí)行，沒能有效的保證降低風(fēng)險(xiǎn)，既不能保證客戶利益也不能保證證券公司利益。所以，對(duì)于相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的法律應(yīng)該有明確的規(guī)定，強(qiáng)制證券公司提高防控風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。通過(guò)法律宣傳，使得投資者加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)，能夠一定程度上改善我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)控制質(zhì)量較低的現(xiàn)狀。

2.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)加強(qiáng)組織化。為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)，證券公司專門設(shè)立資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制部門，并對(duì)其進(jìn)行有效的組織化管理，提高管理質(zhì)量和水平。首先，明確管理目標(biāo)，并進(jìn)行有效的分工，將責(zé)任落實(shí)到位，落實(shí)到個(gè)人。證券公司實(shí)行有效的組織控制風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)是未來(lái)的發(fā)展之路，將風(fēng)險(xiǎn)控制部門與公司其它部門有效配合，組織化管理，提高了協(xié)作的緊密性?；旧希粋€(gè)合理的證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)體系是通過(guò)一個(gè)明確的公司業(yè)績(jī)目標(biāo)、完成目標(biāo)的相關(guān)計(jì)劃和實(shí)施、通過(guò)有效的各種風(fēng)險(xiǎn)分析手段和風(fēng)險(xiǎn)控制手段，提高證券公司的管理決策的科學(xué)性來(lái)達(dá)成目標(biāo)。在建立組織化、系統(tǒng)化的公司內(nèi)部運(yùn)行體系后，執(zhí)行一定的程序：對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，制定不同類型的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，抓住風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，合理有效的制定風(fēng)險(xiǎn)控制手段。這樣，能夠?qū)⒆C券資產(chǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制真正結(jié)合起來(lái)，提高了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)時(shí)性，并有組織化的管理作為保障，能夠及時(shí)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)作出預(yù)防和控制。

3.掌握業(yè)務(wù)中的發(fā)展變化，及時(shí)控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。證券資產(chǎn)管理較多為長(zhǎng)期的，風(fēng)險(xiǎn)控制也必須灌入長(zhǎng)期、持續(xù)的概念。對(duì)待長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)控制任務(wù)，在從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，面對(duì)隨時(shí)間推移而來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，須及時(shí)處理和消除，避免在業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新中形成新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，拒絕“保底”條款的存在。

證券業(yè)務(wù)管理范文4

第一條  為加強(qiáng)對(duì)證券公司和基金融資業(yè)務(wù)的管理，切實(shí)防范融資風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全，根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，制定本辦法。

第二條  對(duì)證券公司和基金開展融資業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持“授權(quán)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作、防范風(fēng)險(xiǎn)、注重效益”的原則。

各行辦理對(duì)證券公司和基金的融資業(yè)務(wù)必須經(jīng)上級(jí)行授權(quán)。未經(jīng)上級(jí)行授權(quán)，各行一律不得開展此類業(yè)務(wù)。

第三條  對(duì)證券公司的融資業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、債券現(xiàn)券買賣和債券回購(gòu)。

對(duì)經(jīng)批準(zhǔn)成為全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)成員的證券公司開展融資業(yè)務(wù)，必須通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心提供的交易系統(tǒng)進(jìn)行同業(yè)拆借、債券交易業(yè)務(wù)。

對(duì)未成為全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)成員的證券公司開展融資業(yè)務(wù)，必須按照中國(guó)人民銀行《關(guān)于禁止銀行資金違規(guī)流入股票市場(chǎng)的通知》（銀發(fā)［1997］245號(hào)）規(guī)定，辦理與其總部的一天同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，在交易前須報(bào)所在地人民銀行分支行備案。

第四條  對(duì)基金的融資業(yè)務(wù)包括債券現(xiàn)券買賣和債券回購(gòu)。與基金進(jìn)行債券交易，必須通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心提供的交易系統(tǒng)辦理。

第二章  融資對(duì)象

第五條  對(duì)證券公司融資，只能辦理對(duì)法人證券公司的融資業(yè)務(wù)，不得與其分支機(jī)構(gòu)開展融資業(yè)務(wù)。

證券公司應(yīng)提供以下材料：

1.《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》；

2.《法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；

3.成為銀行間市場(chǎng)成員的，應(yīng)提供市場(chǎng)準(zhǔn)入的文件；

4.經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告和驗(yàn)資報(bào)告；

5.法人清算協(xié)議。

第六條  對(duì)證券公司同業(yè)拆借限定為：

（一）獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的證券公司；

（二）未獲準(zhǔn)入市，但與我行簽有法人券商清算協(xié)議并在我行開立法人清算賬戶的證券公司。

第七條  對(duì)基金融資，只能辦理對(duì)獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)的基金管理公司管理的證券投資基金的融資業(yè)務(wù)。

基金融資交易，通過(guò)基金管理公司完成，其債券結(jié)算通過(guò)托管銀行完成。

第八條  債券交易的對(duì)手限定為經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)并簽署債券回購(gòu)主協(xié)議的證券公司和基金。

第三章  授權(quán)、授信管理

第九條  總行對(duì)融資業(yè)務(wù)區(qū)別不同情況進(jìn)行授權(quán)?？傂惺跈?quán)是對(duì)分行授予辦理融資業(yè)務(wù)的審批權(quán)，內(nèi)容包括融資對(duì)象、融資方式、融資限額、融資期限等。在未得到總行特別授權(quán)的情況下，受權(quán)分行不得對(duì)二級(jí)分行進(jìn)行此類業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)授權(quán)。

第十條  依據(jù)《中國(guó)工商銀行統(tǒng)一授信管理制度》規(guī)定，對(duì)證券公司和基金融資的授信管理實(shí)行“統(tǒng)一授信，總量控制，歸口管理”的辦法。

全行對(duì)單一法人證券公司和基金的授信業(yè)務(wù)統(tǒng)一確定最高綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制。統(tǒng)一授信管理應(yīng)完全在授權(quán)管理的制約范圍內(nèi)，不得因授信管理而弱化授權(quán)管理。

總行對(duì)單一授信客戶確定的各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)之和，不得超過(guò)總行對(duì)其確定的最高綜合授信額度。

總行對(duì)證券公司和基金的授信，按業(yè)務(wù)類別歸口管理。由資金營(yíng)運(yùn)部提出授信方案，報(bào)信貸審查委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。

第十一條  總行只對(duì)法人證券公司和基金授信。

對(duì)全國(guó)性的證券公司和基金的最高綜合授信額度，由總行確定。

對(duì)規(guī)模較小（注冊(cè)資本金小于2億元）的地區(qū)性證券公司，經(jīng)總行授權(quán)，最高綜合授信額度可由一級(jí)分行或直屬分行確定并報(bào)總行備案。

遇證券公司注冊(cè)資本金調(diào)整，或發(fā)生市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出等情況變化，在報(bào)請(qǐng)總行資金營(yíng)運(yùn)部門同意并經(jīng)行長(zhǎng)授權(quán)后，可相應(yīng)調(diào)整授信額度。對(duì)基金的授信額度由總行確定調(diào)整。

對(duì)注冊(cè)地與主要清算地不在一處，未加入全國(guó)銀行間市場(chǎng)的證券公司，經(jīng)總行授權(quán)，可由主要清算地分行確定授信額度。隔夜拆借業(yè)務(wù)仍需由注冊(cè)地分行操作。

第十二條  對(duì)單一證券公司和基金融資業(yè)務(wù)的單筆業(yè)務(wù)審批權(quán)，總行在基本授權(quán)時(shí)一并下達(dá)分行。分行在總行確定的單筆融資業(yè)務(wù)審批權(quán)限和客戶最高綜合授信額度內(nèi)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)注冊(cè)的證券公司、基金辦理融資業(yè)務(wù)。

第十三條  對(duì)證券公司和基金融資業(yè)務(wù)授信，應(yīng)事先建立風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估辦法。通過(guò)設(shè)置具體評(píng)價(jià)要素（資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、負(fù)責(zé)人管理水平、盈利性、流動(dòng)性、基金管理公司經(jīng)營(yíng)狀況、基金投資情況等），評(píng)估其償債能力、經(jīng)營(yíng)能力和管理水平，區(qū)別不同對(duì)象，分類確定授信額度。

第十四條  對(duì)證券公司進(jìn)行的資金拆借，統(tǒng)一納入全行同業(yè)拆借限額和同業(yè)拆借授權(quán)額度內(nèi)考核。

第四章  風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)測(cè)

第十五條  根據(jù)人民銀行《證券公司進(jìn)行銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定》第十二條規(guī)定，凡與我行開展拆借業(yè)務(wù)的證券公司，必須是經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司，并達(dá)到證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

第十六條  根據(jù)人民銀行和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司和基金核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍，市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出情況，由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)對(duì)證券公司和基金的債權(quán)債務(wù)情況、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況和投資情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。對(duì)不能達(dá)到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)的證券公司，不得與之發(fā)生資金拆借業(yè)務(wù)。

經(jīng)辦行應(yīng)對(duì)融出資金的安全性負(fù)責(zé)，做好風(fēng)險(xiǎn)管理，到期及時(shí)收回融出資金。

第十七條  與我行進(jìn)行資金拆借和債券回購(gòu)的證券公司，其拆入、拆出資金余額均不得超過(guò)實(shí)收資本金的80%；債券回購(gòu)融出、融入資金余額亦不得超過(guò)實(shí)收資本金的80%.與我行進(jìn)行債券回購(gòu)的基金，其債券回購(gòu)融出和融入的資金余額均不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的40%.第十八條  對(duì)于與我行簽有法人券商清算協(xié)議并開立法人清算賬戶的綜合類證券公司，可與之建立穩(wěn)定的融資關(guān)系。同時(shí)，建立穩(wěn)定和有效的信息溝通渠道，要求證券公司定期提供財(cái)務(wù)報(bào)表，重大事項(xiàng)及時(shí)通告。

第五章  業(yè)務(wù)操作與管理

第十九條  對(duì)證券公司的同業(yè)拆借，拆出、拆入資金最長(zhǎng)期限不超過(guò)7天。對(duì)證券公司和基金的債券回購(gòu)，最長(zhǎng)期限不超過(guò)1年。

同業(yè)拆借和債券回購(gòu)到期后均不得展期。對(duì)證券公司的拆出資金，在對(duì)同一對(duì)手的拆出余額尚未全部歸還時(shí)，不得發(fā)生新的拆出業(yè)務(wù)；對(duì)同一對(duì)手上次拆出資金到期日至下次拆出資金起始日，必須有不少于48小時(shí)的間隔期。

第二十條  拆借資金和債券回購(gòu)的利率，參照CHIBOR拆借和債券回購(gòu)前5個(gè)交易日同期限品種的加權(quán)平均利率，并考慮自身籌資成本確定。

對(duì)逾期歸還的拆借或回購(gòu)資金，除按原利率計(jì)收逾期利息外，還應(yīng)按日利率萬(wàn)分之三加收罰息。

第二十一條  債券交易的對(duì)手方必須在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并在結(jié)算時(shí)保證有真實(shí)、足額債券，嚴(yán)禁債券交易中的買空、賣空行為及其他違法交易行為。

第二十二條  與其注冊(cè)地在轄區(qū)內(nèi)的法人證券公司進(jìn)行拆借業(yè)務(wù)時(shí)，必須簽訂《人民幣資金拆借合同》。

通過(guò)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易系統(tǒng)進(jìn)行拆借業(yè)務(wù)，交易系統(tǒng)《成交通知單》與《人民幣資金拆借合同》共同構(gòu)成完整的拆借合同。為建立穩(wěn)定的融資關(guān)系，分行也可與轄區(qū)內(nèi)的法人證券公司簽訂《人民幣資金拆借協(xié)議》，作為資金拆借的授信協(xié)議，期限一年，在每次通過(guò)交易系統(tǒng)成交時(shí)，再簽訂《人民幣資金拆借合同》，每筆拆借交易系統(tǒng)《成交通知單》與《人民幣資金拆借合同》構(gòu)成完整合同。

與非全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)成員的證券公司進(jìn)行隔夜拆借，要嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)經(jīng)濟(jì)合同法》規(guī)定，簽訂并認(rèn)真履行人民幣資金拆借合同，在交易前報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣信貸部門備案。也可與轄區(qū)內(nèi)的法人證券公司簽訂《人民幣資金拆借協(xié)議》，作為資金拆借的授信協(xié)議，期限一年，在每筆拆借時(shí)，再簽訂《人民幣資金拆借合同》。

在簽訂《人民幣資金拆借合同》和《人民幣資金拆借協(xié)議》時(shí)，可視情況要求對(duì)方提供擔(dān)保，相應(yīng)加入擔(dān)保條款，或另行簽訂擔(dān)保協(xié)議。

債券回購(gòu)的完整合同為：交易系統(tǒng)《成交通知單》和債券回購(gòu)主協(xié)議。

債券買賣的完整合同為交易系統(tǒng)《成交通知單》。

第二十三條  各級(jí)行要嚴(yán)格業(yè)務(wù)審批程序，堅(jiān)持業(yè)務(wù)操作前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算相分離、資金清算與債券結(jié)算相分離的原則，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作、審核批準(zhǔn)、會(huì)計(jì)核算“三分離”制度。

第二十四條  各行要加強(qiáng)對(duì)證券公司和基金融資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算管理和臺(tái)賬管理，嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算，嚴(yán)禁亂用會(huì)計(jì)科目。

向證券公司拆出資金，通過(guò)“119拆放金融性公司”科目核算；拆入資金通過(guò)“277金融性公司拆入”科目核算。

以債券回購(gòu)方式向證券公司和基金融出資金，通過(guò)“175買入返售債券”科目核算；融入資金通過(guò)“297賣出回購(gòu)債券”科目核算。對(duì)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)，要求同時(shí)在表外“661本行購(gòu)買債券”科目進(jìn)行登記。

債券現(xiàn)券買賣，根據(jù)交易券種，分別通過(guò)“171國(guó)家債券”、“172中央銀行債券”、“174政策性銀行金融債券”科目進(jìn)行核算。

第二十五條  對(duì)證券公司和基金的融資業(yè)務(wù)，本金和利息的支付必須通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行資金清算，不得收付現(xiàn)金。債券交易結(jié)算必須通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。

第六章  內(nèi)部監(jiān)控

第二十六條  為加強(qiáng)總行對(duì)各一級(jí)分行、直屬分行與證券公司和基金發(fā)生融資業(yè)務(wù)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控，受權(quán)分行應(yīng)于此類融資業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了之前，通過(guò)中國(guó)工商銀行同業(yè)拆借監(jiān)控系統(tǒng)，將有關(guān)交易情況逐筆報(bào)總行備案。

第二十七條  為全面了解掌握證券公司和基金有關(guān)重大債權(quán)債務(wù)變動(dòng)、涉及重大訴訟或仲裁、重大交易、公司收購(gòu)或轉(zhuǎn)讓、法人變更等重要事項(xiàng)和信息，各行要建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。

第二十八條  各行要嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)證券交易和同業(yè)市場(chǎng)融資的規(guī)定，嚴(yán)禁銀行資金違規(guī)流入股市，嚴(yán)禁銀行工作人員參與證券違法活動(dòng)。對(duì)嚴(yán)重違規(guī)的行為，要按國(guó)務(wù)院、人民銀行和總行的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。

第七章  附則

第二十九條  總行原有同業(yè)拆借管理辦法中與本辦法規(guī)定不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

第三十條  本辦法由中國(guó)工商銀行總行負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條  本辦法自文發(fā)之日起執(zhí)行。

證券業(yè)務(wù)管理范文5

1.1全業(yè)務(wù)形成及其競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

全業(yè)務(wù)不僅是指?jìng)鹘y(tǒng)的固網(wǎng)、移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)及寬帶的運(yùn)營(yíng)，更是指基于上述的全流程、高品質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)、營(yíng)銷及其不斷健全、優(yōu)化的貼身客戶服務(wù)，例如多媒體、娛樂、金融服務(wù)等。隨著國(guó)家對(duì)運(yùn)營(yíng)商的分拆、優(yōu)化、重組及3G牌照發(fā)行，中國(guó)電信行業(yè)的三國(guó)爭(zhēng)霸大幕徐徐打開。中國(guó)移動(dòng)隨之進(jìn)入了一個(gè)環(huán)境復(fù)雜、勁敵發(fā)難而又獲得全面業(yè)務(wù)、可攻城掠地的新時(shí)代。

1.2全業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中的寶貴機(jī)遇

三國(guó)演義，歸為一晉。其中緣由，正是居安而不思危難、持強(qiáng)而不謀發(fā)展。

事分兩面，有競(jìng)爭(zhēng)才有發(fā)展，有勁敵才更奮發(fā)。獲得全面業(yè)務(wù)資質(zhì)后，各家運(yùn)營(yíng)商都意圖在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)外開發(fā)新的利潤(rùn)點(diǎn)，都意圖在對(duì)手的主導(dǎo)領(lǐng)域內(nèi)搶得更大的市場(chǎng)份額進(jìn)而削弱競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手反抗力度以圖吞之而后快。

全業(yè)務(wù)，對(duì)每家運(yùn)營(yíng)商來(lái)講，都是機(jī)會(huì)。

1.3工程建設(shè)之于全業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的重要性

無(wú)形的網(wǎng)絡(luò)信號(hào)無(wú)處不在，而托起它們風(fēng)采的，是尋之無(wú)形、聞之無(wú)聲卻又氣勢(shì)磅礴、厚實(shí)無(wú)比的巨大網(wǎng)絡(luò)工程建設(shè)根基。

這，就是工程建設(shè)之于全業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。

用新技術(shù)、高科技搭建起來(lái)的移動(dòng)全業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，正是我們移動(dòng)航母乘風(fēng)破浪、昂首速航的巨擎，是我們開疆辟土、持續(xù)輝煌的永恒動(dòng)力。

二、工程管理發(fā)展

各家運(yùn)營(yíng)商都需要搶占未來(lái)市場(chǎng)的主導(dǎo)權(quán)和話語(yǔ)權(quán)以消弱競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)資本，更需要滿足客戶不斷變化而又持續(xù)增加的需求。這就需要我們有一套能適合現(xiàn)代通信工程建設(shè)技術(shù)新、工期短、項(xiàng)目多等特性的標(biāo)準(zhǔn)化的項(xiàng)目管理流程。而通過(guò)多年來(lái)在實(shí)際的工程項(xiàng)目建設(shè)管理中積累的經(jīng)驗(yàn)，我們移動(dòng)公司已建立起了較為完整的管理方法。但為滿足客戶不斷涌現(xiàn)的新需求和日新月異的技術(shù)發(fā)展更新，我們也需要不斷地完善和優(yōu)化現(xiàn)有管理流程，以下就是我們后續(xù)要優(yōu)化的重點(diǎn)方向。與大家共享。

2.1前瞻性

提起笨鳥先飛，大家會(huì)想到什么？早有蟲吃還是槍打出頭鳥？本文認(rèn)為，我們更應(yīng)該看到的是，笨鳥對(duì)于自身不足、缺陷的清醒認(rèn)識(shí)。并有針對(duì)性的制定的適合自身的生存策略。試想，有如此清醒思維的鳥兒，怎會(huì)進(jìn)入到獵人的槍口中？它終究會(huì)通過(guò)其自身的不斷修為而蛻變成頭鳥。

具體到我們的工程管理中，就是要做到不僅只是依靠上級(jí)及主管單位的整體工作安排進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。更要以本地的客戶反饋、市場(chǎng)數(shù)據(jù)、技術(shù)指標(biāo)等為依據(jù)，結(jié)合以往工程建設(shè)中所發(fā)生的實(shí)際情況，及時(shí)向上級(jí)及主管單位提供合理并切實(shí)可行的建議，為公司的整體網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃、優(yōu)化出謀劃策。例如哪里是該區(qū)域的未來(lái)數(shù)據(jù)熱點(diǎn)，哪里的數(shù)據(jù)流量密集，哪里的實(shí)測(cè)信號(hào)差強(qiáng)人意等等。以此做到上下互動(dòng)，信息互通，建立起多向溝通的渠道。變被動(dòng)等待為主動(dòng)出擊，提高管理效率。減少工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、隱患及由此帶來(lái)的工期延誤、工程質(zhì)量缺陷、投資成本被迫加大等等所有會(huì)影響客戶滿意度、公司快速高效發(fā)展的情況。進(jìn)而在全業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的起跑線上就比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手優(yōu)勝一拍，以此來(lái)提高客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。

2.2主動(dòng)性

我們要做到主動(dòng)積極的去發(fā)現(xiàn)客戶潛在的、可能的新需求，有可能的市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展方向。再輔以前瞻性的思想去分析客戶、市場(chǎng)的需求，其對(duì)于有可能的后續(xù)實(shí)際工程建設(shè)有什么樣的特殊要求，可能會(huì)用到什么樣的新技術(shù)，用什么樣的設(shè)備可以滿足，要用什么樣的施工才能做到最快完工，交付使用。

只有做到主動(dòng)性和前瞻性的完美融合，我們才能及時(shí)洞悉客戶、市場(chǎng)的需求變化，才能趕在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之前將客戶的需求落實(shí)到實(shí)際的工程建設(shè)中，并通過(guò)快速高效的工程建設(shè)第一時(shí)間竣工投產(chǎn)來(lái)滿足客戶需求。這樣才有可能做到滿足客戶、引領(lǐng)市場(chǎng)。

2.3大局觀

不以小勝小負(fù)動(dòng)心，關(guān)注整體局面把握好整體利益和局部利益關(guān)系，分清主要矛盾和次要矛盾，不因小失大，對(duì)待問題能做出快速的反應(yīng)和正確的決策使整體的利益最大化。此為大局觀。

從大的角度講，國(guó)家在調(diào)整、融合電信行業(yè)，是立足于國(guó)家層面、以人民、國(guó)家的利益作為標(biāo)準(zhǔn)。集團(tuán)公司對(duì)于各類資源進(jìn)行的調(diào)配，對(duì)于各類網(wǎng)絡(luò)的試點(diǎn)建設(shè)，又是立足于集團(tuán)公司層面，以集團(tuán)的健康、高效發(fā)展為標(biāo)準(zhǔn)。

從我們的角度講，我們每一個(gè)工程管理人員和參與者也必須時(shí)時(shí)、事事以公司整體發(fā)展為計(jì)，舍小利而取大成。要著眼于公司整體的工作安排而不能只顧及本單位、本部門的蠅頭小利。更不能因此而影響工程進(jìn)度和對(duì)公司形象、資產(chǎn)造成不良影響。

2.4責(zé)任制

證券業(yè)務(wù)管理范文6

【關(guān)鍵詞】證券；證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)；證券營(yíng)銷管理

證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷是市場(chǎng)營(yíng)銷管理與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合的產(chǎn)物。與一般企業(yè)營(yíng)銷類似，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)策略、品牌及廣告策劃、營(yíng)銷渠道選擇等。具體來(lái)說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)主要包括客戶招攬、產(chǎn)品及服務(wù)銷售和客戶服務(wù)。可以說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營(yíng)銷。

一、客戶招攬

客服招攬是證券公司通過(guò)不同的營(yíng)銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過(guò)程，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的第一個(gè)環(huán)節(jié)。（1）確定目標(biāo)市場(chǎng)。在確定目標(biāo)市場(chǎng)之前要進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分。證券市場(chǎng)有一定的風(fēng)險(xiǎn)，投資者都秉持“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”的觀念，在市場(chǎng)變化面前都表現(xiàn)出趨利避害的傾向，但是不同的投資者其投資理念、行為特征和收益狀況又有所不同。證券市場(chǎng)體現(xiàn)出客戶群體多元化、需求多樣化和服務(wù)個(gè)性化的特征，一家證券公司不可能滿足所有客戶的所有需要。市場(chǎng)細(xì)分本質(zhì)上就是通過(guò)不同的投資群體及其需求來(lái)進(jìn)行證券公司經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一種手段。市場(chǎng)細(xì)分主要根據(jù)地理因素、人口因素、投資者行為因素和心理因素。進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的同時(shí)必須注意，確定細(xì)分市場(chǎng)的變量不是越細(xì)越好，也不是越多越好。應(yīng)當(dāng)適可而止，分清主次變量，以經(jīng)濟(jì)、實(shí)用作為標(biāo)準(zhǔn)。不能忽略市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)性，要根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化對(duì)市場(chǎng)細(xì)分的情況進(jìn)行研究分析，并作出相應(yīng)調(diào)整。（2）建立營(yíng)銷渠道。證券公司在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上，對(duì)不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行評(píng)估，經(jīng)過(guò)比較和篩選，選定其中的一個(gè)或幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，制定相應(yīng)的市場(chǎng)營(yíng)銷策略。這就要求證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員在充分考慮證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)的特性、市場(chǎng)需求、目標(biāo)客戶自身?xiàng)l件等因素的基礎(chǔ)上，合理選擇營(yíng)銷渠道，采取有效的措施招攬客戶。一般根據(jù)選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍可以將目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略分為無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略、集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略和差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略。無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略不考慮各細(xì)分市場(chǎng)的差異性，僅僅強(qiáng)調(diào)其共性，在此營(yíng)銷策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)完全是一致的。無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略其成本低，操作簡(jiǎn)單，但效益也相對(duì)較低，尋找客戶的隨意性較大。運(yùn)用集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略，公司可以集中所有力量來(lái)滿足一個(gè)或者幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的需求。采取這種策略可以使?fàn)I銷人員滲透到某幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，集中利用有限的資源，在有限市場(chǎng)中建立專業(yè)知名度。然而，單一市場(chǎng)客戶資源有限的不足，對(duì)整體業(yè)績(jī)的提升會(huì)有很大的限制。差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略使公司可以根據(jù)不同的目標(biāo)市場(chǎng)采取不同的營(yíng)銷策略，通過(guò)設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品和提供不同的服務(wù)來(lái)滿足不同目標(biāo)市場(chǎng)的不同需求，從而可以更好地滿足不同客戶的需求，可以更好的提升業(yè)績(jī)。（3）客戶招攬。確立目標(biāo)市場(chǎng)之后，證券公司在具體客戶招攬過(guò)程中，首先要與客戶建立關(guān)系?？蛻絷P(guān)系的建立是客戶招攬的保證。證券公司與客戶建立關(guān)系可以通過(guò)廣告宣傳等方式讓潛在客戶了解公司，從而主動(dòng)與公司建立關(guān)系；也可以通過(guò)公司擁有專業(yè)知識(shí)與技能的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員主動(dòng)接觸客戶，尋找潛在客戶，與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，博得客戶的信任，激發(fā)客戶的興趣和投資意愿，最終達(dá)到促成交易的目的（尋找潛在客戶、客戶溝通、了解客戶及客戶分析）。（4）客戶促成?？蛻襞c證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員充分溝通后達(dá)成共識(shí)，認(rèn)可并購(gòu)買證券公司營(yíng)銷的產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程即是客戶促成，這是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

二、產(chǎn)品及服務(wù)銷售

證券公司在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷時(shí)，既可以營(yíng)銷本公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)以及與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)連的其他服務(wù)產(chǎn)品，也可以受他人委托代銷其他公司的產(chǎn)品及其服務(wù)?？傊?，作為服務(wù)性機(jī)構(gòu)，要注重產(chǎn)品與服務(wù)的質(zhì)量，維護(hù)本公司信譽(yù)。證券公司及其營(yíng)銷人員代銷產(chǎn)品及提供業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)應(yīng)滿足相應(yīng)的資格，并在國(guó)家法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。證券公司營(yíng)銷人員從事產(chǎn)品推介和銷售活動(dòng)，應(yīng)具有基本的專業(yè)知識(shí)和行業(yè)素養(yǎng)，證券營(yíng)銷人員的專業(yè)培訓(xùn)也是證券公司開展經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的的重中之重。

三、客戶服務(wù)

（1）證券公司提供的客戶服務(wù)?？蛻舴?wù)是證券公司營(yíng)銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營(yíng)銷活動(dòng)的始終。證券公司及其營(yíng)銷人員只有通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，來(lái)提高客戶對(duì)自身產(chǎn)品及服務(wù)的滿意度，從而與客戶建立長(zhǎng)期的關(guān)系，才能奠定牢固的客戶基礎(chǔ)，達(dá)到提升市場(chǎng)占有率的目標(biāo)。在提供客戶服務(wù)的過(guò)程中，證券公司及其營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)始終堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，滿足客戶和目標(biāo)市場(chǎng)的一系列需要。目前證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)可以分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)三個(gè)主要層次。證券公司在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)為客戶提供的核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求?？蛻魧?duì)于證券公司提供的有型服務(wù)產(chǎn)品，可以通過(guò)服務(wù)工具、設(shè)備、員工等感知到，使客戶具有對(duì)服務(wù)的存在感。附加服務(wù)是證券公司為提高其競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)不同客戶群的不同需求提供的有型或無(wú)形服務(wù)。證券公司在提供附加服務(wù)的過(guò)程中盡可能的融合進(jìn)自己公司的特色，增加服務(wù)的內(nèi)容，創(chuàng)造本公司的服務(wù)品牌。（2）證券公司營(yíng)銷人員提供的客戶服務(wù)。證券公司提供客戶服務(wù)的過(guò)程中，證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的服務(wù)也至關(guān)重要。與一般服務(wù)性公司相同，從營(yíng)銷環(huán)節(jié)來(lái)分，證券公司營(yíng)銷人員的客戶服務(wù)主要分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。營(yíng)銷人員在客戶招攬過(guò)程中提供各項(xiàng)服務(wù)，包括向客戶介紹行業(yè)知識(shí)、提供專業(yè)咨詢服務(wù)等，這是營(yíng)銷人員客戶服務(wù)的售前服務(wù)；客戶在形成購(gòu)買決策、實(shí)施購(gòu)買行為時(shí)營(yíng)銷人員為客戶辦理開戶手續(xù)或購(gòu)買證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議而引發(fā)的一系列服務(wù)，是營(yíng)銷人員客戶服務(wù)的售中服務(wù)；客戶在證券公司開立證券賬戶后，營(yíng)銷人員與客服關(guān)系的維護(hù)等是營(yíng)銷人員客戶服務(wù)的售后服務(wù)。（3）客戶服務(wù)形式多樣。證券公司在提供一系列客戶服務(wù)的形式多種多樣，目前常用的有電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動(dòng)傳真、電子信箱、手機(jī)短信服務(wù)、一對(duì)一專人服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)、講座、推介會(huì)和座談會(huì)等。（4）投訴管理工作。然而，證券公司在做好客戶服務(wù)的同時(shí)，也要注重客戶投訴的管理工作。公司應(yīng)設(shè)置專門機(jī)構(gòu)對(duì)客戶投訴進(jìn)行管理，首先要明確客戶投訴的目的和原因?？蛻敉对V的目的是希望他們的問題得到重視和解決、損失得到補(bǔ)償、得到更好的服務(wù)等?？蛻敉对V的最根本原因是客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)，即客戶得到的實(shí)際服務(wù)與預(yù)期期望值差距較大。證券公司需要對(duì)客戶的投訴進(jìn)行分類，區(qū)分有效投訴和無(wú)效投訴。由于證券公司及其營(yíng)銷人員的原因而導(dǎo)致客戶利益受損或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)不滿而引起的客戶投訴，證券公司及其營(yíng)銷人員必須對(duì)其負(fù)責(zé)，并按照相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。由于客戶自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)的誤解而投訴，證券公司或證券公司營(yíng)銷人員無(wú)需承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但有責(zé)任和義務(wù)對(duì)客戶作出解釋，加強(qiáng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)教育。正確處理客戶投訴，快速準(zhǔn)確的做出回應(yīng)和調(diào)整，是證券公司與客戶保持長(zhǎng)久關(guān)系的必然保證。證券公司相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)在了解客戶投訴真正原因的基礎(chǔ)上處理客戶投訴，采取正確、有效的措施解決客戶的問題。對(duì)于客戶的無(wú)效投訴，也應(yīng)當(dāng)同客戶有良好的溝通，做出充分的解釋，使客戶對(duì)情況有一定的了解，化解客戶的不滿情緒。

本文主要論述了證券經(jīng)紀(jì)公司營(yíng)銷管理的一些基本的操作性問題及券商在實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中需要注意的一系列問題。盡管證券行業(yè)是一個(gè)新興行業(yè)，對(duì)營(yíng)銷的重視與運(yùn)用還剛剛開始，然而以只是著稱的證券行業(yè)，營(yíng)銷管理必將在券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)用將會(huì)取得越來(lái)越多的成就，并從而成為券商的主流營(yíng)銷管理模式。